Los bancos japoneses deberían examinar sus carteras denominadas en moneda extranjera y sus tenencias de activos de baja liquidez a raíz de la reciente caída del mercado mundial, dijo el lunes (26 de marzo) Tokio Morita, exejecutivo del regulador bancario del país.
Las preocupaciones sobre el estrés bancario sistémico han sacudido los mercados financieros mundiales, ya que el colapso de dos prestamistas estadounidenses y la adquisición orquestada por el gobierno suizo de Credit Suisse en problemas a principios de este mes sacudieron la confianza de los inversores en el sector bancario en general.
El generoso sistema de garantía de depósitos de Japón y la pequeña proporción de cuentas bancarias en línea frente a las tradicionales significaba que es poco probable que los prestamistas nacionales enfrenten el tipo de retiros de depósitos rápidos que acabaron con Silicon Valley Bank, dijo Morita, exviceministro de asuntos internacionales de la Agencia de Servicios Financieros ( FSA).
«El sistema financiero de Japón es extremadamente estable y la liquidez del yen es abundante», por lo que el riesgo de que los bancos nacionales sufrieran un contagio era pequeño, dijo a Reuters en una entrevista.
Pero Morita advirtió contra la autocomplacencia y dijo que los bancos nacionales deben protegerse contra posibles efectos indirectos, como reevaluar sus carteras.
“Los megabancos deben reevaluar sus posiciones de liquidez denominadas en dólares y otras monedas extranjeras” y asegurarse de que están bien equipados para capear cualquier aumento en los costos de financiamiento en el extranjero, dijo.
Los prestamistas también deben analizar los riesgos asociados con sus tenencias de activos de baja liquidez en caso de que se agote el comercio del mercado global para tales instrumentos, dijo.
Bien versado en la regulación financiera global, Morita participó en los esfuerzos de los formuladores de políticas para contener las consecuencias del colapso de Lehman Brothers en 2008.
Morita dijo que no esperaba que muchos otros bancos siguieran la desaparición de Silicon Valley Bank y Credit Suisse, cuyos problemas se debieron principalmente a sus modelos comerciales únicos o de alto riesgo.
“Esta vez, los formuladores de políticas también cuentan con varias redes de seguridad”, dijo. «Es bastante diferente de la época en que Lehman colapsó».
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