Sede de la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. en Washington.
Al Drago/Bloomberg vía Getty Images
La firma de roboasesores Betterment acordó el martes liquidar cargos con la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. por $ 9 millones por presuntas fallas relacionadas con un servicio de impuestos automatizado.
La suma se distribuirá entre aproximadamente 25,000 cuentas de clientes, que perdieron alrededor de $4 millones en posibles beneficios fiscales entre 2016 y 2019, alegó la SEC.
El pago medio para los inversionistas será menos de $100, Mejoramiento estimado. Los clientes afectados serán notificados de su compensación a finales de este año cuando la SEC apruebe un plan de distribución, dijo la compañía.
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Betterment no admitió ni negó haber actuado mal como parte de su acuerdo de conciliación.
Betterment se encontraba entre la cosecha inicial de plataformas de inversión automatizadas, los llamados asesores robóticos, para inversores minoristas que comenzaron a surgir alrededor de 2008, cuando la llegada del iPhone creó una cultura digital omnipresente.
Las supuestas fallas de Betterment se relacionan con la «cosecha de pérdidas fiscales».
En términos básicos, esta técnica, común entre los planificadores financieros, busca reducir o eliminar los impuestos adeudados sobre las ganancias de las inversiones compensándolos con pérdidas de otras inversiones. Eso podría significar vender acciones que pierden para compensar los impuestos sobre los ganadores, por ejemplo.
La SEC alegó que Betterment «informó u omitió varios hechos importantes» en las comunicaciones de los clientes sobre su servicio de recolección de pérdidas fiscales.
Ajustes de software y errores de codificación encontrados
Entre otras cosas, la compañía no reveló un ajuste de software relacionado con la frecuencia con la que escaneaba las cuentas de los clientes en busca de oportunidades de ahorro de impuestos, y tuvo dos errores de codificación de computadora que impidieron que se cosecharan las pérdidas de algunos clientes, dijo la SEC.
«Betterment no describió con precisión su servicio de recolección de pérdidas fiscales, y no fue transparente sobre los cambios, restricciones y errores de codificación del servicio que afectaron negativamente a miles de clientes», dijo Antonia M. Apps, directora de la oficina regional de la SEC en Nueva York. en un escrito declaración Martes.
Betterment solucionó los problemas relacionados con la codificación y la divulgación del cliente para 2019, dijo la compañía. Desde entonces, Betterment ha «realizado inversiones significativas para construir y fortalecer su programa de cumplimiento», dijo el martes en un escrito declaración.
El servicio de recolección de pérdidas fiscales ahorró cientos de millones de dólares en impuestos para más de 275,000 clientes que lo han utilizado desde que se introdujo en 2014, dijo Betterment.
«[Betterment] cooperó plenamente con la investigación de la SEC y se complace en haber llegado a una resolución sobre estos temas», dijo.
