Un hombre reveló cómo perdió más de $ 100,000 después de que los estafadores se hicieran pasar por su banco y obtuvieran el control de su cuenta.
Tim Watkins, que trabaja con NAB, recibió un mensaje de texto el 18 de marzo informándole que se habían gastado $800 de su propio dinero en tarjetas de regalo de Amazon.
El texto parecía provenir del mismo número que NAB había estado usando para enviarle mensajes desde enero del año pasado.
Watkins dijo que no tenía motivos para creer que era sospechoso y pensó que alguien había usado su cuenta para comprar las tarjetas de regalo.
Su intercambio posterior con los estafadores lo llevó a perder más de $100,000 en cuestión de minutos, lo que lo llevó a emitir una terrible advertencia a los australianos.
Dijo que había pasado por alto una señal importante que podría haberle impedido entregar tanto dinero.
Tim Watkins (en la foto) afirma que NAB fue ‘constantemente inútil’ durante la terrible experiencia y le ofreció $ 10,000 de ‘buena voluntad’, pero fue
«No responda a un mensaje de texto si tiene alguna duda, el banco se comunicará con usted si realmente son ellos», dijo Watkins al Daily Mail Australia.
El Sr. Watkins había llamado al número proporcionado en el mensaje de texto que enviaron los estafadores.
Le pidieron que iniciara sesión en su cuenta bancaria y les enviara el código de un solo uso que normalmente envía un banco a un cliente para verificar quién es.
El Sr. Watkins terminó proporcionando 10 códigos de un solo uso a los estafadores después de que afirmaron que el número que les había dado era incorrecto o que había transcurrido demasiado tiempo.
Luego, los estafadores usaron cada código para autorizar una transacción en su nombre y retiraron más de $100,000 de sus cuentas personales y comerciales en 10 minutos.
«Al regresar a casa, inicié sesión en NAB en línea para descubrir que se habían tomado una suma significativa de seis cifras, borrando mis cuentas bancarias comerciales y personales», dijo el Sr. Watkins.
Hacerse pasar por una empresa o un organismo gubernamental se conoce como estafa falsa.
Por lo general, lo realizan estafadores que pueden obtener acceso al número de teléfono de una empresa y usarlo para engañar a los clientes.
“Inmediatamente informé esto a NAB Fraud, quien dijo que se comunicaría con el principal banco receptor de nueve de las transacciones (en) UBank … una división de NAB”, dijo Watkins.
La décima transacción había aterrizado en una cuenta con Bendigo Bank.
«Como no tenía dinero en mis cuentas personales o comerciales y debido a las circunstancias excepcionales y los requisitos urgentes para cumplir con los pagos, pregunté sobre cómo establecer una línea de crédito inmediata, pero NAB lo rechazó», dijo el Sr. Watkins.
El Sr. Watkins afirma que la NAB fue «consistentemente inútil y nada comprensiva» durante las próximas semanas.
«También me sorprendió que no parecían tener ningún protocolo establecido para lidiar con la estafa cibernética ni para ayudarme en lo que fue un momento muy traumático», dijo.
El Sr. Watkins presentó una queja ante la Autoridad Australiana de Quejas Financieras (AFCA) y más tarde ante el Centro Australiano de Seguridad Cibernética.
Luego, NAB se puso en contacto con él y le informó que el banco «no era responsable de los fondos robados», ya que las transferencias se realizaron desde el dispositivo habitual del Sr. Watkin.
«Como un ‘gesto de buena voluntad’, NAB estaba preparado para ofrecerme $ 10,000 en la resolución total y final de su disputa», dijo el Sr. Watkins.
«La oferta estuvo disponible hasta el 26 de abril, pero si continuaba disputando a través de AFCA, la oferta sería retirada».
El Sr. Watkins afirma que se acreditaron $ 29,213.09 a su cuenta comercial bajo la descripción, ‘Recuperación de fondos de estafa’.
Un cliente de NAB intenta recuperar una pérdida de seis cifras después de caer en una estafa común de ‘falsificación’ que obtuvo el control de sus cuentas haciéndose pasar por su banco (imagen de archivo)
«NAB Fraud no ha proporcionado ninguna información sobre la recuperación a pesar de numerosas llamadas y correos electrónicos», dijo.
«NAB tiene que aceptar un grado de obligación y responsabilidad y creo que hay mala conducta y un deber de cuidar de ellos y proteger mi dinero».
‘¿Cómo es posible que se pueda transferir una cantidad sustancial de dinero en 10 transacciones durante 10 minutos desde mis cuentas bancarias a otras cuentas y bancos con los que nunca he tratado en el pasado?
‘Seguramente debería haber banderas rojas y algoritmos para verificar, por ejemplo, una devolución de llamada de NAB antes de transferir el dinero.
El Sr. Watkins todavía recibe mensajes de texto del número de teléfono NAB que alguna vez fue confiable hasta el día de hoy.
Chris Sheehan, ejecutivo de investigaciones grupales y fraude de la NAB, dijo: ‘Desafortunadamente, una vez que los fondos salen de una cuenta y se envían a otro banco, es extremadamente difícil para nosotros recuperarlos. Estos delincuentes son cada vez más sofisticados y operan con rapidez para mover los fondos robados’.
‘NAB tiene una estrategia integral para todo el banco que incluye alrededor de 60 iniciativas completadas o en curso para combatir el fraude y las estafas’.
«Si bien no podemos comentar sobre casos individuales, hemos visto un aumento significativo en las estafas en los últimos años», dijo.
«Sabemos que los resultados pueden ser devastadores para las personas a las que impactan, tanto emocional como financieramente», dijo Sheeran.
“Esta es una epidemia de estafa y requiere la colaboración del gobierno, la banca, las telecomunicaciones, las industrias de redes sociales y en línea, los grupos de consumidores y los reguladores en un enfoque de Team Australia para abordar el problema.
‘Cuando un cliente recibe un mensaje de texto o una llamada haciéndose pasar por NAB, significa que un delincuente ha ‘falsificado’ nuestro número y se está haciendo pasar por nosotros. Los sistemas de NAB no han sido violados de ninguna manera.
‘NAB nunca le pedirá a un cliente que confirme, actualice o divulgue información personal o bancaria a través de un enlace en un mensaje de texto o correo electrónico. La gente necesita saber que su banco nunca les pedirá que transfieran dinero a otra cuenta para mantenerlo seguro.’
Los estafadores pueden usar un software sofisticado que enmascara su número de teléfono como un contacto telefónico en estafas falsas (en la imagen) y, a menudo, usan nombres confiables, como bancos.
En febrero, NAB anunció que estaban trabajando con proveedores de telecomunicaciones para ayudar a frenar la cantidad de estafas ‘falsas’ que se hacen pasar por el banco.
«Las estafas que se hacen pasar por NAB y otras marcas reconocidas han seguido aumentando, y está claro que necesitamos más colaboración entre los sectores comerciales para evitar que esto ocurra», dijo Chris Sheehan, ejecutivo de NAB para investigaciones y fraudes grupales.
Sheeran dijo que el banco había recibido un aumento del 38 por ciento en los informes de estafas el año pasado.
Han visto una caída del 50 por ciento en los informes de estafas desde diciembre cuando trabajaron con proveedores para bloquear números de estafas conocidas, lo que llevó a una reducción del 70 por ciento en las pérdidas para los clientes.
‘No existe una bala de plata para detener las estafas. Los estafadores se enfocan en individuos y esencialmente nos engañan para que entreguemos las llaves de nuestras cuentas y dinero”, dijo Sheeran.
Los australianos perdieron un récord de 3100 millones de dólares por estafas durante 2022, un promedio de 20 000 dólares por persona.
