TD Bank pagará aproximadamente 3.000 millones de dólares (4.400 millones de dólares) en un acuerdo histórico con las autoridades estadounidenses que dijeron el jueves que las prácticas laxas de la institución financiera permitieron un importante lavado de dinero durante varios años.
El TD Bank, con sede en Canadá, se declaró culpable de conspiración para cometer lavado de dinero, siendo el banco más grande en la historia de Estados Unidos en hacerlo, dijo el Fiscal General Merrick Garland.
"TD Bank creó un entorno que permitió que florecieran los delitos financieros," Dijo Guirnalda. "Al hacer que sus servicios fueran convenientes para los delincuentes, se convirtió en uno."
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Los ejecutivos de alto nivel fueron alertados sobre serios problemas con el programa antilavado de dinero del banco, pero no lograron corregirlos mientras los empleados bromeaban abiertamente sobre lo fácil que parecía ser para los delincuentes lavar dinero allí, dijo Garland.
El banco es el décimo más grande de Estados Unidos y su director ejecutivo dijo que la empresa asume toda la responsabilidad y ha estado cooperando con la investigación.
Ha estado tomando medidas para arreglar su programa estadounidense contra el lavado de dinero, incluido el nombramiento de nuevos líderes y la incorporación de cientos de nuevos especialistas, dijo el director ejecutivo de TD Bank Group, Bharat Masrani.
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"Sabemos cuáles son los problemas, los estamos solucionando. A medida que avanzamos, nos aseguramos de que esto nunca vuelva a suceder." Dijo Masrani. "Y estoy 100 por ciento seguro de que llegaremos al otro lado y saldremos aún más fuertes."
El Departamento de Justicia dijo que el banco permitió que al menos tres redes diferentes de lavado de dinero movieran un total de 670 millones de dólares (más de 990 millones de dólares) a través de cuentas de TD Bank durante un período de varios años.
La institución se convirtió en el banco elegido por múltiples delincuentes y organizaciones de lavado de dinero, dijeron las autoridades.
"Desde el tráfico de fentanilo y narcóticos hasta el financiamiento del terrorismo y la trata de personas, las fallas crónicas del TD Bank proporcionaron un terreno fértil para que una serie de actividades ilícitas penetraran en nuestro sistema financiero." dijo el subsecretario del Tesoro, Wally Adeyemo.
En un caso, un hombre movió más de 470 millones de dólares en ganancias de drogas y otros fondos ilícitos a través de sucursales de TD Bank, sobornando a empleados con más de 57.000 dólares en tarjetas de regalo.
Eligió TD Bank porque tenía la "políticas más permisivas," Más de una vez depositó más de un millón de dólares en efectivo en un solo día y luego sacó los fondos del banco con cheques o transferencias bancarias, dijo Garland.
Continuó a pesar de que los empleados expresaron preocupación por lo que estaba haciendo.
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También hubo montones de efectivo arrojados en los mostradores de un banco y retiros en cajeros automáticos que totalizaron entre 40 y 50 veces más que los límites diarios, dijo Philip Sellinger, fiscal estadounidense en Nueva Jersey.
En un esquema separado, cinco empleados trabajaron con organizaciones criminales para abrir y mantener cuentas que se utilizaron para lavar 39 millones de dólares a Colombia, incluidas ganancias de drogas, dijo Garland.
También hubo múltiples señales de alerta en ese caso, incluido el hecho de que se utilizaron los mismos pasaportes venezolanos para abrir varias cuentas, pero el banco no identificó el problema hasta que uno de los empleados fue arrestado.
En un tercer esquema, una red de lavado de dinero tenía cuentas de al menos cinco empresas fantasma que movieron más de 100 millones de dólares en fondos ilícitos, pero el banco no presentó el informe de actividad sospechosa requerido hasta que las autoridades lo alertaron.
el banco "Deficiencias sistémicas, generalizadas y de largo plazo." en sus políticas durante un período de nueve años permitió que tales abusos florecieran, dijeron los fiscales.
Dos docenas de personas han sido procesadas por su participación en esquemas de lavado de dinero, incluidos dos empleados de TD Bank, dijo Garland. La investigación está en curso.
El banco también acordó una importante reestructuración del programa de cumplimiento corporativo en sus operaciones en Estados Unidos, así como tres años de supervisión y cinco años de libertad condicional.
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