Yana Iskayeva | Momento | imágenes falsas
Los súper ricos viven en un mundo aparte y sus estrategias de inversión también se ven muy diferentes de las de la cartera del inversor promedio.
«Si bien no existe un umbral oficial, los centimmillonarios o individuos con un patrimonio neto total de más de 100 millones de dólares es un buen punto de referencia para entrar en el club del 0,001%», dijo Kevin Teng, director ejecutivo de WRISE Wealth Management Singapore, una empresa patrimonial para ultra -individuos de alto patrimonio neto.
A nivel mundial, la población de Los centimillonarios rondan los 28.420 individuosy se concentran en gran medida en la ciudad de Nueva York, el Área de la Bahía, Los Ángeles, Londres y Beijing, según datos de WRISE.
Te otorgan el título de caballero en los Estados Unidos cuando compras un equipo de la NFL.
Salvatore Buscemi
Director ejecutivo de Dandrew Partners
«Estas ciudades cuentan con una infraestructura financiera sólida, ecosistemas empresariales vibrantes y mercados inmobiliarios lucrativos, lo que las convierte en destinos atractivos para los ultrarricos», dijo Teng a CNBC.
Y este grupo demográfico que «encarna la riqueza extrema» es selectivo cuando se trata de inversiones, afirmó Teng.
«Hoy no invierten en enriquecerse, en cosas rápidas y en cosas ilíquidas. Por ejemplo, eso significa que en realidad no invierten en acciones que cotizan en bolsa», dijo Salvatore Buscemi, director ejecutivo de Dandrew Partners, una oficina privada de inversiones familiares.
«En realidad, ni siquiera invierten en criptomonedas, lo crean o no», dijo Buscemi a CNBC a través de Zoom. «Lo que buscan es preservar su legado y su riqueza».
1. Bienes raíces
Como resultado, las carteras de los centimmillonarios a menudo incluyen «propiedades inmobiliarias muy sólidas y estables», dijo Buscemi. Estos individuos ricos gravitan hacia el «activo trofeo» Propiedades de clase Ao activos con grado de inversión que normalmente se construyeron en los últimos 15 años.
Puerto de Mónaco en la Riviera francesa.
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Michael Sonnenfeldt, fundador y presidente de Tiger 21, una red de empresarios e inversores de altísimo patrimonio, dijo a CNBC que las inversiones inmobiliarias suelen representar el 27% de las carteras de estos individuos.
2. Los family offices como vehículos de inversión
Las personas con tal riqueza generalmente tienen su dinero administrado por oficinas familiares unifamiliares, que se encargan de todo, incluida la herencia, las facturas del hogar, las tarjetas de crédito, los gastos familiares inmediatos, etc., dijo Andrew Amoils, analista de la firma global de inteligencia patrimonial New World Wealth.
«Estas oficinas familiares a menudo tienen ramas de fundaciones para organizaciones benéficas y ramas de capital de riesgo que invierten en nuevas empresas de alto crecimiento», dijo Amoils.
3. ¿Inversiones alternativas?
Las personas con un patrimonio neto muy alto también exploran la posibilidad de comprar participaciones en equipos deportivos profesionales, dijo Buscemi de Dandrew.
«Es un grupo muy, muy aislado al que entrar y requiere mucho más que sólo dinero», dijo.
La exclusividad es un atractivo importante, ya que estos individuos ricos quieren mezclarse con personas de estatus similar, explicó Buscemi. Poseer una participación en un equipo deportivo es una forma para que estos individuos legitimen su estatus, afirmó.
El propietario Jerry Jones de los Dallas Cowboys da la bienvenida a los fanáticos al campo de entrenamiento en River Ridge Complex el 24 de julio de 2021 en Oxnard, California.
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«En Estados Unidos te otorgan el título de caballero cuando compras un equipo de la NFL», dijo, de la misma manera que el empresario y multimillonario estadounidense Jerry Jones compró a los Dallas Cowboys en 1989.
Teng de WRISE también señaló que el 0,001% de las personas prestan más atención a la renta fija, el crédito privado y las inversiones alternativas. Dijo que el crédito privado está ganando terreno a medida que los inversores buscan fuentes de rendimiento fuera de los mercados convencionales.
«Esta tendencia refleja un creciente apetito por activos no tradicionales que ofrecen perfiles únicos de riesgo-retorno», dijo Teng, señalando que las inversiones alternativas incluyen capital de riesgo, capital privado y activos reales.
