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Si bien los tokens no fungibles (NFT) son ciertamente lo más importante en criptografía en este momento, no están exentos de problemas. Aparte de las acusaciones de exageración y modales, las NFT también plantean el problema familiar y espinoso del lavado de dinero.
Sin muchas pruebas cuantitativas, los detractores han vinculado el floreciente mercado de NFT con lavado de dinero, con algunos personas que los describen como el «mejor método de lavado de dinero en el mundo de las criptomonedas».
Sin embargo, los actores de la industria que hablan con Cryptonews.com sugirió que, si bien los NFT están abiertos a los blanqueadores de dinero, actualmente no hay nada concreto que indique que su uso para el lavado sea significativamente peor que en el mundo del arte tradicional o con otros tipos de criptografía. Al mismo tiempo, dan fe de que la estricta introducción de estándares KYC / AML (conozca a su cliente / anti-lavado de dinero) ayudará a combatir este problema emergente.
Un problema, pero ¿qué tan grande?
Dada la corta edad de las NFT, actualmente no hay datos concretos sobre su uso para el lavado de dinero. Aún así, los expertos afirman que es probable que los delincuentes recurran a ellos tarde o temprano, si aún no lo han hecho.
“Solo puedo especular qué tan grande es hoy y qué tan grande podría llegar a ser. En este momento, ninguno de los principales lugares de negociación (como Mar abierto) parecen tener reunión de KYC o ALD / CFT [Combating the Financing of Terrorism] detección de usuarios para que puedan ser explotados ”, dijo Tim Swanson, jefe de inteligencia de mercado de Clearmatics.
Esto sugiere que el mundo NFT podría estar listo para el lavado de dinero, pero nuevamente, no hay nada que muestre cuán maduro es actualmente.
“No conozco ningún ejemplo identificable de alguien que haya lavado de dinero con NFT. Pero me sorprendería que nadie lo hubiera intentado ”, dijo David Gerard, autor de Libra se encogió de hombros y Ataque de las Blockchains de 50 pies.
La principal razón para asumir esto es que, como también señaló Gerard, el mundo del arte tradicional ha sido conocido por el lavado de dinero.
«Así que espero que las mismas personas intenten los mismos trucos en este nuevo campo», agregó.
Sin embargo, es extremadamente difícil evaluar en esta etapa cuánto problema de lavado habrá con los NFT, así como juzgar si será más un problema que con el arte físico.
“Mi único pensamiento sobre por qué uno podría suponer que las NFT tienen una mayor proporción de lavado de dinero es que afirmaría que el mercado de cifrado ‘podría’ tener más estafas que el mundo del arte físico. Hay muchas estafas en el arte físico, a través de la falsificación ”, dijo Yaya J. Fanusie, investigadora principal adjunta de la Centro para una nueva seguridad estadounidense (CNAS), donde investiga las implicaciones de seguridad nacional de los criptoactivos y blockchain.
Fanusie reconoce que identificar la proporción de lavado de dinero en el sector de las NFT es una “tarea difícil de alcanzar”, pero él personalmente sospecha que la naturaleza virtual de las NFT las hace más vulnerables que el mundo del arte tradicional.
“Pero seamos realistas: probablemente sea más fácil introducir estafas solo digitales que las estafas físicas. Por lo tanto, es probable que exista un gran porcentaje de fondos fraudulentos y mal habidos en cripto, que los estafadores y actores ilícitos quieren blanquear ”, dijo. Cryptonews.com.
Nuevos métodos, mismo objetivo
En la actualidad, hay una miríada de formas en que un aspirante a lavador de dinero puede utilizar el arte para ocultar las fuentes ilícitas de su dinero mal habido. Y por lo menos, parece que lo que hace el mundo de NFT es agregar algunos métodos más al repertorio de lavadores.
“Los usuarios experimentados que intentan blanquear normalmente intentan ocultar sus huellas entrando y saliendo de monedas o tokens líquidos a través de múltiples intercambios de monedas diferentes que tienen una recopilación de KYC laxa y una evaluación ALD / CFT”, dijo Tim Swanson, y agregó:
«Los NFT son solo otra forma de lograr el mismo objetivo, de romper la procedencia y marcharse con monedas ‘limpias’ o filtradas».
Parece que, dada la relativa falta de controles de «conozca a su cliente» y contra el lavado de dinero en el sector de NFT, el lavado a través de NFT puede ser tan simple como comprar y luego vender un token no fungible.
«Si el mercado permite NFT sin absolutamente ningún control de KYC y sin restricciones en los montos de las transacciones, entonces sería muy fácil para los actores ilícitos comprar NFT, revenderlos y mover la criptografía a otras billeteras, aparentemente sin relación con el delincuente». dijo Yaya Fanusie.
Como tuiteó Swanson, otro método puede ser comprar / vender NFT (posiblemente de uno mismo) para reducir las obligaciones fiscales.
Las mismas reglas y soluciones
Hay una solución obvia para todo esto: controles más estrictos, y todos los mercados NFT deben implementar estrictos estándares KYC / AML.
“Así como los comerciantes de arte físico y los mercados tienen que instituir algunos procedimientos para verificar a sus clientes, así como para llevar a cabo una mayor diligencia debida sobre la procedencia de los artículos que comercializan, es probable que sea necesario exigir a los comerciantes y mercados de NFT que sigan un ALD similar pautas. Esto probablemente sacudirá el mundo de NFT al igual que sacudió el mundo del arte físico ”, dijo Fanusie.
David Gerard está de acuerdo y señala que el subsector NFT eventualmente tendrá que alinearse con la parte legítima de la industria de la criptografía.
“Las soluciones serán lo que ya está sucediendo: un KYC / AML más estricto en el mundo de las criptomonedas; en las puertas de enlace a fiat, si no en los puntos donde se intercambian criptomonedas ”, dijo.
Tim Swanson también sugirió que el sector NFT también podría verse obligado a seguir pautas similares a las FinCEN lo intenta para introducir criptomonedas a fines del año pasado, cuando anunció que las transacciones criptográficas por valor de USD 10,000 o más requerirían que el propietario de la billetera proporcione información de identidad. También dijo que el análisis de blockchain podría usarse para rastrear transacciones e identificar a los participantes.
“Al requerir que los intercambios sigan estos umbrales, esto podría controlar el lavado de dinero a través de monedas o tokens en los EE. UU.”, Concluyó.
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