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- La EBA extiende las directrices ALD a los CASP, abordando los riesgos de LD/FT en las transacciones criptográficas.
- Las directrices proporcionan factores de riesgo y medidas mitigantes, instando al uso de análisis de blockchain.
- El sector financiero interconectado requiere orientación para las instituciones que tratan con CASP.
En una medida trascendental para combatir los delitos financieros, la Autoridad Bancaria Europea (EBA) ha ampliado sus Directrices sobre factores de riesgo de lavado de dinero (ML) y financiación del terrorismo (FT) para abarcar a los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP).
Las nuevas directrices, vigentes a partir del 30 de diciembre de 2024, tienen como objetivo armonizar los esfuerzos contra el lavado de dinero (AML) y la financiación del terrorismo (CFT) en toda la Unión Europea (UE).
La última directiva de la EBA enfatiza los crecientes riesgos asociados con las transacciones criptográficas, subrayando el potencial de abuso en términos de lavado de dinero y financiación del terrorismo. Los CASP, involucrados en transferencias de criptoactivos, enfrentan mayores riesgos debido a factores como la velocidad de las transacciones y características que pueden ocultar las identidades de los usuarios.
Para abordar estos riesgos, el Directrices de la ABE Proporcionar una lista completa de factores de riesgo, guiando a los CASP a identificar vulnerabilidades en su base de clientes, productos, canales de entrega y ubicaciones geográficas.
Para gestionar eficazmente estos riesgos, se alienta a los CASP a adoptar medidas de mitigación, incluido el uso de herramientas de análisis de blockchain. El enfoque de la EBA reconoce la naturaleza interconectada del sector financiero, extendiendo la orientación a otras instituciones financieras y de crédito con CASP como clientes o exposición a criptoactivos. Esta capa adicional de supervisión se vuelve crucial, especialmente cuando se interactúa con proveedores de servicios de criptoactivos no autorizados.
La extensión por parte de la EBA de las Directrices sobre factores de riesgo de LA/FT se alinea con el marco regulatorio más amplio de la UE, enfatizando un enfoque basado en el riesgo para ALD/CFT. El panorama regulatorio incluye la Mercados de Criptoactivos (MiCA) legislación, recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y directivas como (UE) 2015/849 y (UE) 2023/1113.
Las directrices exigen a las autoridades competentes que informen sobre el cumplimiento en un plazo de dos meses tras la publicación de las traducciones en las lenguas oficiales de la UE. Estas iniciativas reflejan el compromiso de la UE de abordar los riesgos de lavado de dinero y financiación del terrorismo en el sector criptográfico, garantizando la alineación con los estándares internacionales.