2024 fue un año histórico para el mercado de las criptomonedas. Fue un año en el que el mercado maduró, las barreras al mundo de la inversión institucional cayeron y las regulaciones internacionales comenzaron a allanar el camino para que las monedas digitales ingresaran al sistema financiero global convencional.
Con un presidente electo interesado en hacer de Estados Unidos un centro criptográfico global, el mercado experimentó un crecimiento significativo. A medida que aumentó la adopción de las criptomonedas, más usuarios recurrieron a plataformas criptográficas y ETF para invertir. 2024 fue una experiencia transformadora para el mercado de las criptomonedas y la tecnología blockchain que lo impulsa.
El público en general, animado por el sentimiento positivo y el aumento de los precios de las criptomonedas, ha acudido en masa a las plataformas DeFi para descargar su primera billetera. Muchos de esos nuevos usuarios han encontrado su camino hacia la marca de criptomonedas Binance, de gran confianza.
Se necesita un líder para ayudar a que una industria siga madurando y binance director ejecutivo Richard Teng ha asumido ese papel durante el enorme crecimiento de 2024. Teng comentó sobre su liderazgo y el futuro: «Hemos servido en beneficio de nuestros usuarios desde el primer día, liderando el estándar de la industria y continuando construyendo el futuro de la industria de manera responsable».
Binance representa aproximadamente el 50% de todo el volumen de operaciones a nivel mundial. Esta cifra solo ha aumentado entre enero y noviembre de 2024. Durante la semana de las elecciones presidenciales de EE. UU. de 2024, Binance capturó 7.700 millones de dólares de los 20.000 millones de dólares de entradas totales en todos los intercambios. Combine eso con el intercambio de cifrado líder que alcanzó un nuevo hito al superar los 200 millones de usuarios y salvaguardar más de $130 mil millones en activos de los usuarios.
Por lo tanto, estos son tiempos emocionantes para la industria de la criptografía que surgen de mucho trabajo duro en 2024. Los aspectos más destacados del año incluyeron:
Participación institucional y adopción generalizada
En 2024, BlackRock lanzó su ETF IBIT de Bitcoin al contado, antes de poner opciones sobre la mesa el 19 de noviembre de 2024, y rompió todos los récords el primer día con 354.000 contratos negociados y 1.900 millones de dólares en valor nocional. Este fue un momento histórico para la industria de la criptografía, pero llegó al final de un año de inversión institucional.
Los fondos de pensiones, los fondos de cobertura y los fondos soberanos han trabajado duro en las criptomonedas este año mientras intentan aprovechar el potencial de crecimiento y protegerse contra los problemas con la moneda fiduciaria. Siguen los pasos de Goldman Sachs, Morgan Stanley y Fidelity Investments, quienes ofrecen Bitcoin como parte de sus servicios de gestión patrimonial.
La inversión institucional ha frenado la volatilidad del mercado y este año Bitcoin surgió como una posible protección contra la inflación. La nueva claridad de las regulaciones, las soluciones de custodia mejoradas y los marcos avanzados de gestión de riesgos dieron a las instituciones la confianza para lanzarse primero a las criptomonedas en 2024.
El auge y el auge de DeFi
Las finanzas descentralizadas (DeFi) están cambiando el mundo en el que vivimos y brindando una alternativa real a la banca tradicional. Tanto los pobres no bancarizados como las personas de alto patrimonio neto obsesionadas con la privacidad del mundo han descubierto los placeres de descargar una billetera criptográfica y enviar dinero con tarifas bajas y sin preguntas.
Según un estudio reciente, el mercado global de DeFi debería valer casi 440 mil millones de dólares en 2030frente a poco más de 20 mil millones de dólares en 2023.
Ahora podemos tokenizar cualquier activo, desde bienes raíces y obras de arte hasta automóviles y acciones, para crear más liquidez sin la ayuda de un banco tradicional. Esto está abriendo nuevos métodos de endeudamiento, ahorro, préstamo y obtención de intereses que ponen el poder en manos del pueblo.
Las personas no bancarizadas de todo el mundo pueden tener acceso a servicios financieros básicos, incluido enviar y recibir dinero de amigos o familiares, sin tarifas elevadas. También estamos viendo la apertura de un ecosistema de fondos de liquidez y líneas de crédito que pueden cambiar el mundo de las finanzas.
Integración del mercado minorista
En el fondo, la tecnología Web3 que sustenta el mercado de las criptomonedas ha encontrado un hogar en las plataformas DeFi, así como en el comercio minorista y el comercio electrónico. La tecnología Blockchain es ahora la base de la gestión de la cadena de suministro, los proveedores de atención médica y numerosos procesos empresariales. Si la cadena de bloques continúa apoderándose de la vida pública y corporativa, entonces el ecosistema criptográfico tokenizado tiene que ir con ella.
Los minoristas dependen cada vez más de la cadena de bloques: Starbucks la utiliza para rastrear su café desde la granja hasta la taza y Nike tokeniza cada par de zapatillas en su plataforma Swoosh para garantizar su autenticidad y trazabilidad.
En octubre de 2023, Ferrari comenzó a aceptar pagos criptográficos para sus autos deportivos de alta gama, uniéndose a empresas como Tesla, PayPal, Shopify y Microsoft. Este es un proceso lento, pero las criptomonedas han adquirido lentamente la prueba social que necesitan para abrirse paso entre los principales minoristas. La cadena de bloques que constituye su base y que se está convirtiendo en un éxito tan generalizado fue una ventaja inesperada.
Marcos regulatorios: del caos a la claridad
Las regulaciones fragmentadas que cambian de un país a otro son terribles para la industria de la criptografía, y 2024 fue el año en que finalmente puso su casa en orden. El Consejo de Estabilidad Financiera, el Fondo Monetario Internacional y Foro Económico Mundial ayudó a guiar a países dispares hacia un conjunto de prácticas estándar para la tributación criptográfica, el cumplimiento contra el lavado de dinero y la protección del consumidor. Una base simple de regulaciones que funcione a través de fronteras podría hacer maravillas para la industria. Aún no hemos llegado a ese punto, pero nos estamos acercando.
Los avances tecnológicos impulsan la madurez
No es sólo el panorama político el que tuvo que cambiar para darle al mercado de las criptomonedas la oportunidad de una adopción masiva. Los problemas técnicos reales con los primeros sistemas blockchain los mantuvieron como un interés de nicho en lugar de algo cotidiano.
La congestión de blockchain, las transacciones lentas, el alto consumo de energía y la escalabilidad eran problemas reales. Las soluciones Ethereum 2.0 y Layer 2 significan que Ethereum, la cadena de bloques más ubicua con diferencia en lo que respecta a dApps y tecnología Web3, ahora es mucho más escalable, con tarifas más bajas y menos congestión de la cadena de bloques. Solana y cadenas de bloques alternativas como BNB Smart Chain también ofrecen soluciones alternativas, con puentes de cadena de bloques que conectan perfectamente las redes.
La integración de la IA ya ha cambiado el mundo del comercio, el análisis, la gestión de riesgos y la gestión de la cadena de suministro. La Inteligencia Artificial ha desbloqueado otro nivel de rendimiento de la tecnología Web3 y procesos complejos automatizados que pueden optimizar casi cualquier empresa.
Conclusión
Todos estos factores se han combinado para crear un mercado que está listo, dispuesto y esperando una adopción masiva. La adopción institucional, la claridad regulatoria, la aceptación cultural y las mejoras técnicas han ayudado a que la industria de las criptomonedas pase de ser un espectáculo secundario a un actor central en 2024. No hemos visto nada todavía, y el próximo año podría ser el más grande hasta ahora.
