Redacción NM
Mientras los casos de coronavirus devastaban India esta primavera, Anil Sharma visitó a su hijo Saurav de 24 años en un hospital privado en el noroeste de Nueva Delhi todos los días durante más de dos meses.
En mayo, cuando los nuevos casos de COVID-19 de la India batieron récords mundiales para llegar a 400.000 por día, a Saurav se le conectó un ventilador.
La vista del tubo corriendo hacia la garganta de Saurav está grabada en la mente de Sharma.
“Tenía que mantenerme fuerte cuando estaba con él, pero inmediatamente después, me derrumbaba tan pronto como salía de la habitación”, dijo.
Saurav está en casa ahora, todavía débil y recuperándose. Pero la alegría de la familia se ve atenuada por una montaña de deudas que se acumularon mientras estaba enfermo.
La vida ha vuelto tentativamente a la normalidad en India a medida que han disminuido los casos de coronavirus. Pero millones ahora enfrentan una enorme montaña de facturas médicas, lo que los deja endeudados ya que la mayoría de los indios no tienen seguro médico.
Sharma agotó sus ahorros pagando una ambulancia, pruebas, medicinas y una cama de UCI. Luego pidió préstamos bancarios.
A medida que aumentaban los costos, pidió prestado a amigos y familiares. Luego se dirigió a extraños y pidió ayuda en línea en Ketto, un sitio web de financiación colectiva de la India.
En general, Sharma dice que ha pagado más de $ 50,000 en facturas médicas.
Aunque recibió $ 28,000 a través de la plataforma de financiación colectiva, todavía necesita reembolsar a sus prestamistas $ 26,000.
«Él estaba luchando por su vida y nosotros luchando por brindarle la oportunidad de sobrevivir», dijo, con la voz llena de emoción.
“Era un padre orgulloso, y ahora me he convertido en un mendigo”.
Sharma después de visitar a su hijo Saurav, quien está siendo tratado por COVID-19 en un hospital privado en Nueva Delhi. [Manish Swarup/AP]Sistema de salud pública deficiente
La pandemia ha devastado la economía de la India y ha traído calamidades financieras a millones de personas a merced de su sistema de salud fragmentado y con financiación insuficiente crónica. Los expertos dicen que esos costos seguramente obstaculizarán la recuperación económica.
“Lo que tenemos es una colcha de retazos de seguro público incompleto y un sistema de salud pública deficiente. La pandemia ha demostrado cuán chirriantes e insostenibles son estas dos cosas ”, dijo Vivek Dehejia, un economista que ha estudiado políticas públicas en India.
Incluso antes de la pandemia, el acceso a la atención médica en India era un problema.
Los indios pagan alrededor del 63 por ciento de sus gastos médicos de su bolsillo. Eso es típico de muchos países pobres con servicios gubernamentales inadecuados.
Es difícil obtener datos sobre los costos médicos personales globales de la pandemia, pero en India y muchos otros países, el tratamiento para COVID-19 es una enorme carga adicional en un momento en que cientos de millones de empleos han desaparecido.
En India, muchos empleos regresaron cuando las ciudades se abrieron después de un severo bloqueo en marzo de 2020, pero a los economistas les preocupa la pérdida de unos 12 millones de puestos asalariados.
El trabajo de Sharma como profesional de marketing fue uno de ellos.
Cuando les pidió a los amigos de su hijo que montaran la campaña en Ketto para recaudar fondos, Sharma no había visto un cheque de pago en 18 meses.
Entre abril y junio de este año, el 40 por ciento de las 4.500 campañas de COVID-19 en el sitio fueron para costos de hospitalización, dijo la compañía.
32 millones de indios de clase media: estudio
La pandemia ha expulsado a 32 millones de indios de la clase media, definida como aquellos que ganan entre 10 y 20 dólares al día, según un estudio del Pew Research Center publicado en marzo.
Estimó que la crisis ha aumentado el número de pobres de la India, aquellos con ingresos de $ 2 o menos al día, en 75 millones.
«Si está analizando lo que empuja a las personas a endeudarse o pobreza, las dos fuentes principales a menudo son los gastos médicos de bolsillo y los costos catastróficos del tratamiento», dijo K Srinath Reddy, presidente de la Fundación de Salud Pública de la India.
En la ciudad nororiental de Imphal, a 2.400 kilómetros (1.490 millas) de distancia, Diana Khumanthem perdió a su madre y a su hermana por el virus en mayo.
Diana Khumanthem, de 30 años, se enjuga las lágrimas mientras relata su experiencia con el COVID-19 sentada en su casa en Imphal, en el estado de Manipur, en el noreste de la India. [Yirmiyan Arthur/AP]Los costos del tratamiento acabaron con los ahorros de la familia, y cuando el hospital privado donde murió su hermana no entregó su cuerpo para los últimos ritos hasta que se pagó una factura de alrededor de $ 5,000, empeñó las joyas de oro de la familia a los prestamistas.
Cuando eso no fue suficiente, pidió ayuda a sus amigos, familiares y colegas de su hermana. Ella todavía debe unos $ 1,000.
Un plan de seguro médico lanzado por el primer ministro Narendra Modi en 2018 estaba destinado a cubrir alrededor de 500 millones de los 1.300 millones de personas de la India y fue un paso importante hacia la reducción de los costos médicos.
Pero no cubre los costos de atención primaria y ambulatorios que comprenden la mayoría de los gastos de bolsillo. Por lo tanto, no ha «mejorado eficazmente el acceso a la atención y la protección contra riesgos financieros», según un documento de trabajo de investigadores de la Universidad de Duke.
El programa también se ha visto obstaculizado por las disparidades en la forma en que varios estados lo implementaron, dijo Shawin Vitsupakorn, uno de los autores del artículo.
Otro artículo, del Duke Global Health Institute y la Public Health Foundation of India, encontró que los costos de hospitalización en la UCI por COVID-19 son equivalentes a casi 16 meses de trabajo para un jornalero indio típico o de siete a 10 meses para un trabajador asalariado o autónomo. trabajadores empleados.
La escasa financiación de la atención médica, que representa solo el 1,6 por ciento del producto interno bruto (PIB) de la India, es menor, proporcionalmente, de lo que gastan Laos o Etiopía.
En el pico del brote en mayo, los hospitales de todas partes fueron invadidos, pero las instalaciones públicas carecían de los recursos para manejar las inundaciones de pacientes que ingresaban.
“El resultado es un sistema de salud pública que sufre, donde la provisión de atención es a menudo deficiente, lo que lleva a muchos a acudir en masa a hospitales privados”, dijo Dehejia.
Un hospital público trató a la madre de Khumanthem, pero su hermana Ranjita fue ingresada en uno privado que costaba $ 1.300 por día.
Ranjita era el único sostén de la familia después de que Khumanthem dejó su trabajo de enfermería el año pasado para regresar a casa durante la primera ola del virus. Ahora está buscando trabajo mientras cuida a su padre y al hijo de tres años de su hermana.
Khumanthem juega con su sobrino de tres años Hridhaan, (centro), a quien ha decidido criar como propio después de que su madre Ranjita muriera de COVID-19. [Yirmiyan Arthur/AP]En su casa en Imphal, Khumanthem lloró por su madre al recordar su comida favorita: “chagem pomba”, un tipo de papilla hecha con verduras, arroz y soja. Cada pocos minutos, miraba hacia la puerta principal.
“Por lo general, este es el momento en que Ranjita regresa a casa del trabajo”, dijo. «Sigo pensando que ella podría cruzar la puerta en cualquier momento».
De regreso en Nueva Delhi, Sharma suspiró aliviado cuando una ambulancia trajo a su hijo a casa desde el hospital la semana pasada.
Saurav necesita fisioterapia para fortalecer sus músculos debilitados, una enfermera diaria y una larga lista de medicamentos. Pueden pasar semanas antes de que pueda valerse por sí mismo y meses antes de que el ambicioso abogado, que fue uno de los mejores estudiantes de su clase, pueda volver a los tribunales.
Los costos continuarán.
“Nuestra primera prioridad fue salvarlo”, dijo Sharma. «Ahora tendremos que averiguar el resto».
