Redacción NM
La semana pasada, el Tribunal Superior de Sindh de Pakistán utilizó una audiencia sobre el estado legal de las monedas digitales que podría conducir a una prohibición total del comercio de criptomonedas combinadas con sanciones contra los intercambios de criptomonedas. Varios días después, el Banco Central de Rusia solicitó la prohibición tanto del comercio de criptomonedas como de las operaciones mineras. Ambos países podrían unirse a las crecientes filas de naciones que se movieron para prohibir los activos digitales, que ya incluyen a China, Turquía, Irán y varias otras jurisdicciones.
Según un informe de la Biblioteca del Congreso (LOC), actualmente hay nueve jurisdicciones que han aplicado una prohibición absoluta de las criptomonedas y 42 con una prohibición establecida. Los autores del informe destacan una tendencia preocupante: la cantidad de países que prohíben las criptomonedas se ha más que duplicado desde 2018. Estos son los países que prohíben ciertas actividades relacionadas con las criptomonedas o anunciaron su intención de hacerlo en 2021 y principios de 2022.
Bolivia
El Banco Central de Bolivia (BCB) emitió su primera resolución de criptoprohibición a multas de 2020, pero no fue hasta el 13 de enero de 2022 que la prohibición fue ratificado formalmente. El lenguaje de la prohibición más reciente apunta específicamente a “iniciativas privadas relacionadas con el uso y comercialización de […] criptoactivos.”
El regulador justificó la medida por consideración de protección de los inversores. Advirtió sobre “riesgos potenciales de generar pérdidas económicas a la […] titulares” y enfatizó la necesidad de proteger a los bolivianos de fraudes y estafas.
China
Las transacciones con criptomonedas han sido formalmente prohibidas en la República Popular China desde 2019, pero fue el año pasado cuando el gobierno tomó medidas para tomar medidas drásticas contra la criptoactividad. Varias advertencias oficiales sobre los riesgos asociados con la criptoinversión fueron seguidas por una prohibición de la minería de criptomonedas y prohibieron a los bancos de la nación facilitar cualquier operación con activos digitales. Pero la declaración crucial salió a la luz el 24 de septiembre, cuando un concierto de los principales reguladores hacer estatales se comprometió a cumplir conjuntamente la prohibición de todas las criptotransacciones y la minería.
Además de las nociones comunes de lavado de dinero y protección de los inversores, los funcionarios chinos la carta ambiental en su lucha contra la minería, lo que es un movimiento audaz para un país que contribuye con hasta el 26 % de las emisiones globales de dióxido de carbono, de las cuales la criptominería representa una parte importante. participación marginal.
Indonesia
El 11 de noviembre de 2021, el Consejo Nacional de Ulemas de Indonesia (MUI), el principal organismo académico islámico de la nación, proclamó que las criptomonedas son haram o están prohibidas por motivos religiosos. Las instrucciones de MUI no son legalmente vinculantes y, como tales, no obstante, no detendrán todo el comercio de criptomonedas. Sin embargo, podría dar un golpe significativo a la cripto escena del país musulmán más grande del mundo y afectar las políticas gubernamentales futuras.
La determinación de MUI refleja una interpretación común que se ha ido configurando en todas las jurisdicciones influenciadas por la tradición jurídica islámica. Considere la criptoactividad como apuestas, un concepto que podría decirse que podría usar para definir casi cualquier actividad capitalista.
El 20 de enero, varias otras organizaciones islámicas no gubernamentales en Indonesia, el Consejo Tarjih y el Tajdid Ejecutivo Central de Muhammadiyah, impulsaron el impulso religioso contra las criptomonedas. Confirmaron el estado haram de las criptomonedas mediante la emisión de una fatua (una sentencia bajo la ley islámica) que se enfoca en la naturaleza especulativa de las criptomonedas y su falta de capacidad para servir como medio de intercambio según los estándares legales islámicos.
Nepal
El 9 de septiembre de 2021, el Banco Central de Nepal (Nepal Rastra Bank, NRB) publicado un aviso con el título “Las transacciones de criptomonedas son ilegales”. El regulador, haciendo referencia a la Ley Nacional de Cambio de Divisas de 2019, declaró que el comercio de criptomonedas, la minería y el “fomento de actividades ilegales” son punibles por ley. NRB subrayó por separado que los usuarios individuales también serán responsables de las violaciones relacionadas con el comercio de criptomonedas.
Una declaración de Ramu Paudel, director ejecutivo del Departamento de Gestión de Divisas de la NRB, enfatizó la amenaza de “estafa” a la población en general.
Nigeria
Un cambio de sentido en la política nacional de Nigeria sobre activos digitales se consolidó el 12 de febrero de 2021, cuando la Comisión de Bolsa y Valores de Nigeria anunció la suspensión de todos los aviones para la criptorregulación, luego de una prohibición del banco central una semana antes. El cank central de la nación seguramente a los bancos comerciales que cerraran todas las cuentas relacionadas con criptomonedas y detectaron sobre sanciones por incumplimiento.
La explicación de CBN para tal represión enumera una serie de sospechas familiares, como la volatilidad de los precios y el potencial de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Al mismo tiempo, el gobernador de CBN, Godwin Emefiele, declaró que el banco central todavía estaba interesado en las monedas digitales y que el gobierno estaba explorando varios escenarios de políticas.
pavo
El 20 de abril de 2021, el precio de Bitcoin (BTC) cayó un 5 % después de que el banco central de Turquía declarara que las “criptomonedas y otros activos digitales similares” no podrían usarse legalmente para pagar bienes y servicios.
Según la explicación, el uso de criptomonedas podría causar pérdidas irrecuperables para las partes de las transacciones. […] e incluir elementos que puedan socavar la confianza en los métodos e instrumentos utilizados actualmente en los pagos’. Pero eso fue solo el comienzo: lo que siguió fue una serie de arrestos de sospechosos de fraude criptográfico, así como el presidente turco, Recep Tayyip Erdoğan, que ocupó una guerra contra las criptomonedas.
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En diciembre de 2021, Erdoğan anunció que ya se había redactado el reglamento nacional de criptomonedas y que pronto se presentaría al parlamento. En un giro de suspenso, el presidente comentó que la legislación fue diseñada con la participación de las partes interesadas de la industria de las criptomonedas. Se desconoce la naturaleza exacta del marco regulatorio.
rusia
En un informe del 20 de enero de 2022 destinado a la discusión pública, el Banco Central de Rusia demostró una prohibición total del comercio de criptomonedas extrabursátiles (OTC), los intercambios de criptomonedas centralizados y entre pares, así como una prohibición sobre criptominería. El regulador también adelantó la idea de imponer castigos por violar estas reglas.
En la parte de justificación del informe, CBR comparó los criptoactivos con los esquemas Ponzi y enumeró preocupaciones como la volatilidad y el financiamiento de actividades ilegales, además de socavar “la agenda ambiental de la Federación Rusa”. Pero quizás la más relevante de las justificaciones fue la preocupación por la amenaza potencial a la “soberanía financiera” de Rusia.
¿Qué tan malo es todo esto?
Es difícil no notar que muchos de los países en esta lista representan algunos de los criptomercados más vibrantes: China no necesita presentación; Nigeria fue la mayor fuente de volumen de comercio de Bitcoin en África; Indonesia estaba en el radar de Binance como objetivo de expansión; y Turquía vio un creciente interés en Bitcoin en medio de la caída libre de la lira.
Cuando la conciencia y la adopción de las criptomonedas alcancen tales niveles, es casi imposible prohibir la tecnología cuyas ventajas ya son conocidas por el público en general. También vale la pena mencionar que, en muchos casos, los mensajes de las autoridades sobre las criptomonedas han sido ambiguos, y los funcionarios expresaron públicamente su interés en el potencial de los activos digitales antes e incluso después de la prohibición.
Caroline Malcolm, jefa de política internacional de la firma de datos blockchain Chainalysis, dijo a Cointelegraph que es importante tener claro que “solo en muy pocos casos hay una prohibición total”. Malcolm agregó que, en muchos casos, las autoridades gubernamentales han limitado el uso de criptomonedas para pagos, pero están permitidas con multas comerciales o de inversión.
¿Por qué los gobiernos buscan prohibiciones criptográficas?
Las motivaciones de los reguladores para prohibir algunos o todos los tipos de operaciones criptográficas pueden ser impulsadas por una variedad de consideraciones, sin embargo, algunos patrones recurrentes son visibles.
Kay Khemani, directora general de la plataforma comercial Spectre.ai, enfatizó el grado de control político dentro de los países que buscan establecer prohibiciones de criptomonedas. Khemani comentó:
Las naciones que se involucran en prohibiciones absolutas son generalmente aquellas en las que el estado tiene un control más estricto sobre la sociedad y la economía. Si las economías más grandes y prominentes comienzan a adoptar y tejer activos descentralizados dentro de su marco financiero, lo más probable es que las naciones que anteriormente prohibieron las criptomonedas puedan echar un segundo vistazo.
La principal ansiedad de los estados, a menudo oculta detrás de las preocupaciones expresadas por la seguridad financiera de la población en general, es la presión que las monedas digitales ejercen sobre las monedas digitales fiduciarias soberanas y de los bancos centrales (CBDC), especialmente en las economias inestables. Como Sebastian Markowsky, director de estrategia del proveedor de cajeros automáticos de Bitcoin, Coinsource, le dijo a Cointelegraph:
Un patrón general estable sugiere que los países con una moneda fiduciaria menos tienden a tener altas tasas de adopción de criptomonedas y, por lo tanto, terminan prohibiendo las criptomonedas, ya que los gobiernos quieren que las personas sigan invirtiendo en monedas fiduciarias. […] En China, se rumorea que el amplio uso de la CBDC del yuan digital es la verdadera razón de la prohibición de las criptomonedas.
Caroline Malcolm agregó que los impulsores detrás de las políticas criptográficas de los gobiernos pueden cambiar con el tiempo y, por lo tanto, es importante no asumir que las posiciones que estos países toman hoy perderán sin cambios para siempre.
La esperanza es que, al menos en algunos de los casos revisados anteriormente, las estrictas medidas de limitación contra los activos digitales finalmente se convertirán en una pausa que los reguladores habrán tomado para crear un marco para una regulación matizada y reflexiva.
