Como el Departamento del Tesoro anunció su agenda regulatoria para el año fiscal el 31 de enero, es probable que muchos en el espacio Web3 hayan experimentado recuerdos retrospectivos de diciembre de 2020, cuando la agencia ocupó por primera vez imponer reglas de Conozca a su cliente, o KYC, en transacciones que involucraron billeteras criptográficas autocustodiadas.
el tesoro agenda semestral y plan normativoUn documento destinado a informar al público sobre las actividades de reglamentación en curso del departamento y alienta la retroalimentación del público, presenta una cláusula titulada “Requisitos para ciertas transacciones que involucran moneda virtual convertible o activos digitales”.
Adscrito a la Red de Ejecución de Delitos Financieros del Tesoro, o FinCEN, propone exigir a los bancos y empresas de servicios monetarios que “envíen informes, mantengan registros y verifiquen la identidad de los clientes” en relación con las transacciones con fondos retenidos en billeteras no alojadas.
En el lenguaje de FinCEN, las billeteras no alojadas (también conocidas como autohospedadas) son aquellas que no están controladas por una institución o servicio financiero intermediario. Usuarios de dichas billeteras”interactuar directamente con un sistema de moneda virtual y tener un control independiente sobre la transmisión del valor.”
La regla propuesta en diciembre de 2020 deberá requerir que los intercambios de criptomonedas registrados recopilen los datos personales de sus clientes que realicen transacciones con una billetera no alojada si el valor de las transacciones supera los $ 3,000. Una persona que envíe fondos desde una cuenta de intercambio a su billetera privada estaría dentro del alcance de la regla.
Introducida en los últimos días del mandato del Secretario del Tesoro, Steven Mnuchin, la regla fue eliminada en medio de un rechazo masivo de la industria.
En ese momento, Mnuchin dijo que la regla abordaba “preocupaciones sustanciales de seguridad nacional” asociadas con el mercado de criptomonedas. El resurgimiento del enfoque de la agencia en la medida de billeteras autohospedadas podría tener que ver con el enfoque de “las criptomonedas como una amenaza para la seguridad nacional” de la orden ejecutiva que, según se informa, está preparando la administración de Biden.
Aun así, mencionar una regla en la agenda semestral de Hacienda no significa que no obstante se adoptará.
