Redacción NM
La criptomoneda ha sido un tema controvertido desde su existencia. Ha sido ampliamente criticado por su volatilidad y su impacto en el medio ambiente e incluso se le conoce como un ‘Esquema Ponzi’ por los principales economistas. Sin embargo, algunos países todavía creen en el poder de descentralización de las criptomonedas, como El Salvador, que hizo de Bitcoin una moneda de curso legal en septiembre de 2021, seguida ahora por la República Centroafricana en abril de este año.
El estado legal de las criptomonedas varía de un país a otro. Aquí enumeramos todos los principales países que hicieron que las criptomonedas fueran legales, ilegales o no reguladas (con algunas restricciones).
Argelia
En 2018, Argelia aprobó una ley financiera que hace que todas las transacciones con criptomonedas sean ilegales. Esto incluye mantener y comercializar cualquier activo digital. Toda infracción de la ley está sujeta a un delito y es punible.
Bolivia
En 2014, Bolivia ilegalizó las criptomonedas. El Banco Central de Bolivia emitió una resolución que prohibió las criptomonedas, en lugar de los casos de robo y estafas que cuestan una fortuna a los inversores. Según el gobierno boliviano, no se debe confiar en las criptomonedas como inversión.
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banco central de China en septiembre de 2021, hizo que todas las transacciones relacionadas con criptomonedas fueran ilegales e impuso una prohibición general, enviando la señal más fuerte hasta el momento de su determinación de tomar medidas enérgicas contra la industria.
Todas las criptomonedas, incluidas Bitcoin y Tether, no son moneda fiduciaria y no pueden circular en el mercado, dijo el Banco Popular de China en su sitio web. “Todas las transacciones relacionadas con criptografía, incluidos los servicios proporcionados por intercambios en el extranjero a residentes nacionales, son actividades financieras ilícitas”, dijo el PBOC en el comunicado.
Cuba
Cuba es el último país en autorizar y regular criptomonedas como Bitcoin.
Egipto
Egipto ha clasificado las criptomonedas como Bitcoin como prohibidas por la ley islámica. Dar al-Ifta, el principal organismo asesor islámico del país, emitió un decreto religioso en 2018.
El país 2020 endureció las leyes bancarias en septiembre de 2020 para evitar el comercio o la promoción de criptos sin una licencia del Banco Central.
unión Europea
La Unión Europea no ha hecho que el uso de criptos sea legal o ilegal. Reconoce Bitcoin y otros activos digitales como ‘criptoactivos’.
Mientras tanto, Los legisladores de la Unión Europea (UE) están endureciendo las reglas sobre la transferencia de criptomonedas, en vista del creciente uso de criptoactivos para el lavado de dinero. Según Reuters, la nueva propuesta hará obligatorio que las empresas de criptomonedas, como los intercambios que operan en toda la UE, obtengan, mantengan y envíen información sobre cualquiera de sus usuarios involucrados en cualquier transferencia.
Las propuestas apuntan a extender el requisito contra el lavado de dinero (AML), una regla ya aplicable en el espacio de pago convencional. Esto haría necesario que los intercambios de criptomonedas informen a las autoridades si se realiza alguna transacción por encima de EUR 1000 ($1100).
Indonesia
En 2018, el banco central de Indonesia emitió nuevas regulaciones que prohíben el uso de criptomonedas, incluido Bitcoin, como medio de pago.
Irán
La industria de la criptografía en Irán no está regulada, el Banco Central de Irán (CBI) en abril de 2021 autorizó a los bancos nacionales y a los cambistas a utilizar criptomonedas minadas localmente y con licencia para pagar las importaciones a la nación sancionada.
El país tiene una relación de ‘amor-odio’ con las criptomonedas. Irán anunció una prohibición de cuatro meses de la minería de criptomonedas que consumen energía, como Bitcoin, después de que las ciudades sufrieran interrupciones no planificadas debido a las operaciones masivas de criptominería realizadas en el país.
En particular, alrededor del 4,5 por ciento de la minería de Bitcoin del mundo se lleva a cabo en Irán, que, según la firma de análisis de blockchain Elliptic.
India
los Criptomoneda y Regulación del Proyecto de Ley Oficial de Moneda Digital, 2021 aún no ha sido presentado por el gobierno. El proyecto de ley busca prohibir todas las criptomonedas privadas en la India, sin embargo, «permite ciertas excepciones para promover la tecnología subyacente de la criptomoneda y sus usos», se lee en el documento.
India ha recaudado un impuesto del 30 por ciento en inversores criptográficos, y un TDS del 1 por ciento en todos los comerciantes internos criptográficos. Actualmente, India no ha regulado las criptomonedas, pero tampoco las legalizará.
el país es “bastante listo” con su documento de consulta sobre criptomonedas y ha consultado a partes interesadas nacionales e institucionales, incluidos el Banco Mundial y el Fondo Monetario Internacional, dijo el secretario de Asuntos Económicos, Ajay Seth.
Rusia
En enero de 2022, el banco central de Rusia propuso prohibir el uso y la minería de criptomonedas en territorio ruso, citando amenazas a la estabilidad financiera, el bienestar de los ciudadanos y su soberanía política monetaria.
La medida es la última de una ofensiva global contra las criptomonedas, ya que los gobiernos desde Asia hasta los Estados Unidos temen que las monedas digitales altamente volátiles y operadas de forma privada puedan socavar su control de los sistemas financieros y monetarios.
Rusia ha argumentado durante años en contra de las criptomonedas, diciendo que podrían usarse para el lavado de dinero o para financiar el terrorismo. Sin embargo, los líderes de Rusia están usando criptomonedas para eludir las sanciones impuestas por los EE.UU. y sus aliados después de la invasión rusa de Ucrania, dijo la firma de análisis Blockchain Elliptic. La firma de investigación ha rastreado una billetera criptográfica rusa que tiene «tenencias significativas de activos».
Pavo
En abril de 2021, el Banco Central de la República de Turquía emitió un reglamento que prohíbe el uso de criptomonedas en todas sus formas, directa o indirectamente.
Los Estados Unidos
Las criptomonedas son legales en los Estados Unidos. Según la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de EE. UU., Bitcoin es una moneda convertible con un valor equivalente a la moneda real o que puede actuar como un sustituto de la moneda real. El Servicio de Impuestos Internos también ha clasificado a Bitcoin como propiedad a efectos fiscales.
