Como parte de la promesa del Ministro de Finanzas Bezalel Smotrich de combatir el «dinero negro» mediante tecnología avanzada, un grupo de empresarios y ex altos funcionarios del gobierno han propuesto un plan intrigante, radical y sorprendente para abordar el problema del capital no gravado. Proponen abolir por completo el billete de 200 NIS (el más grande de Israel) porque enormes cantidades de «capital negro» se acumulan en los billetes azules. Algunas de las suposiciones pueden ser demasiado optimistas, pero el plan podría aportar grandes cantidades de dinero a las arcas del Estado cuando más lo necesita.
El documento propone tres medidas principales para combatir el capital negro que podrían enriquecer las arcas del Estado en casi 22.000 millones de NIS, ya que, según el Banco de Israel, casi el 80% del valor de los billetes actuales está en manos del público.
Se trata de una estadística sorprendente, ya que la mayoría de las transacciones de capital en la actualidad no se realizan con grandes billetes de dinero en efectivo, pero precisamente de eso se trata: el efectivo no se utiliza para realizar pagos, sino para acumular capital y, con frecuencia, para evadir impuestos.
Según un estudio del Banco Central Europeo basado en datos de 2008, sólo un tercio de los billetes en manos del público se utilizaron para pagos reales, y el resto como una forma de atesoramiento de capital.
Todavía no está claro qué posibilidades hay de que se implemente esta propuesta. La propuesta fue presentada el jueves por la tarde a los altos funcionarios del Ministerio de Finanzas, el Banco de Israel y la Oficina del Primer Ministro y sin duda se ajustaría a los objetivos a largo plazo de la Autoridad Tributaria de Israel de reducir el uso de efectivo y reportar transacciones significativas. Justo esta semana, con la ayuda del programa Facturas de Israel de la Autoridad, se realizó una primera detención por emitir facturas ficticias por un valor de 135 millones de NIS, mientras que eludían pagar 20 millones de NIS en impuestos.
Descubriendo la evasión fiscal
«La mayor parte del capital negro está oculto tras estos proyectos de ley», afirma el presidente de la asociación Hisunim Finance, Adam Reuter, que firmó la propuesta política junto con el Dr. Udi Levi, ex jefe de la División de Guerra Económica del Mossad, Noga Keinan, presidente del Foro de Jefes de Negocios, el profesor Asher Tishler, ex decano de la Facultad de Administración de la Universidad de Tel Aviv, Eden Bar Tal, ex director general del Ministerio de Comunicaciones y presidente de la Autoridad del Segundo Canal, el ex fiscal general adjunto, el abogado Raz Nizri, el ex presidente de la Autoridad de Valores de Israel, Moshe Terri, la ingeniera y empresaria Nurit Zeevi, y Eyal Ofer, un experto en transferencias de dinero en economías sumergidas.
Se puede suponer que no todo el dinero acumulado en billetes de 200 NIS se ha utilizado para evadir impuestos, pero probablemente sí una parte importante. Reuter afirma: «En un país moderno, donde existe una sólida infraestructura bancaria, no hay razón para que un empresario tenga mucho dinero en efectivo porque eso lo convierte en un blanco fácil para el robo». Zeevi añade: «Se puede suponer que la gran mayoría del dinero en efectivo que no se utiliza para compras reales se utiliza para acumular capital y evadir impuestos. Al final, la gente acabará comprando un coche o un apartamento con él o lo utilizará de alguna otra forma».
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Por ello, proponen abolir por completo el billete de 200 NIS. El Banco de Israel anunciaría que en breve estos billetes serán cancelados y ya no podrán utilizarse como moneda de curso legal, y las personas que los posean tendrán que ir a un banco y cambiarlos por otros billetes o depositarlos en su cuenta bancaria. Según la propuesta, «la medida permitiría una reducción drástica de la cantidad de efectivo en circulación y dejaría en evidencia a los evasores fiscales, que tendrían que denunciarlos y pagar a las arcas del Estado para reponer los fondos, depositarlos o perderlos».
La propuesta destaca la importancia de establecer un cronograma muy breve para el canje o depósito de los billetes, “a fin de no permitir a los tenedores de los mismos tomar medidas preventivas y estimularlos a participar en el programa de divulgación voluntaria de la Autoridad Tributaria como única forma de evitar la pérdida de su dinero”.
La declaración voluntaria sería el siguiente paso del plan que proponen, que permitiría a quienes posean grandes cantidades de efectivo depositarlas inmediatamente con “inmunidad frente a cargos penales por no declarar ingresos, y pagando un impuesto reducido sin penalizaciones”. De este modo, dice Reuter, “el manitas que ha evadido impuestos hasta ahora se verá obligado a dejar de acumular efectivo, y tendrá tanto un palo como una zanahoria para empezar a pagar impuestos legalmente”.
Evaluaciones demasiado optimistas
En la propuesta se afirma que «la experiencia demuestra que las medidas de divulgación voluntaria han reducido el deseo de los evasores fiscales de reincidir en el delito», por lo que se espera que los pagos de impuestos aumenten de forma regular. En el futuro, las condiciones para la divulgación voluntaria se harán más estrictas, hasta que no quede otra opción que deshacerse de todos los billetes de 200 NIS. De esta manera, creen, será posible recuperar el 75% del capital negro que hoy se acumula en estos billetes.
Sin embargo, puede que esta sea una evaluación demasiado optimista, ya que el capital se puede acumular de otras maneras, e incluso después del shock inicial de la cancelación de los billetes de 200 NIS, se encontrarán otros billetes u otras formas de acumular capital. Pero a largo plazo, pretenden convertir a Israel en un «país sin dinero en efectivo» de una manera que dificulte mucho la evasión fiscal. Según Zeevi, «para que sean eficaces, se deben tomar todas las medidas en conjunto. De lo contrario, el capital negro se trasladará del punto A al punto B».
Otras medidas complementarias de la propuesta incluyen la ampliación de la obligación de informar a las autoridades, el uso de herramientas de inteligencia artificial y la prohibición del uso de sustitutos del efectivo, como metales preciosos, en una escala significativa.
Pero incluso si se trata de un cálculo optimista y la medida sólo rendirá una parte de los 21.900 millones de NIS que la propuesta afirma que podrían entrar en las arcas del Estado, sigue siendo dinero de una magnitud que podría ayudar a reducir el abultado déficit fiscal de Israel. Según Bar Tal, «las opciones son recortes que suprimirán el crecimiento o hacer lo correcto. Y a largo plazo, esto permitirá reducir la carga sobre quienes pagan impuestos de acuerdo con la ley actual».
La «guerra contra el capital negro» se ha convertido en un eslogan de moda para quienes quieren evitar medidas dolorosas pero necesarias como el recorte del gasto público o el aumento de los impuestos. Pero Smotrich ha asegurado que esta vez se ha realizado un trabajo profesional exhaustivo, incluso con un enfoque tecnológico avanzado, que permitirá reducir la evasión fiscal y aumentar el dinero para las arcas del Estado. Ahora la carga de la prueba recae sobre él.
Publicado por Globes, noticias de negocios de Israel – es.globes.co.il – el 8 de septiembre de 2024.
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