Por Naveen Athrappully
La Administración de Pequeñas Empresas (SBA) ha suspendido a 111,620 prestatarios de California sospechosos de haber cometido actividades fraudulentas relacionadas con las subvenciones de préstamos de la era de la pandemia de COVID-19, dijo la agencia en un comunicado del 6 de febrero.
El fraude involucra el Programa de Protección de Cheques de Pago (PPP) y el programa de Préstamos por Desastre por Daños Económicos (EIDL). El PPP, establecido en virtud de la Ley de Ayuda, Alivio y Seguridad Económica por el Coronavirus, proporcionó fondos a pequeñas empresas para cubrir hasta ocho semanas de gastos de nómina de los empleados, incluidos los beneficios.
Los préstamos EIDL pandémicos de COVID-19 proporcionaron fondos para ayudar a las pequeñas empresas a recuperarse de los efectos negativos de la pandemia de COVID-19.
Los prestatarios fraudulentos en California recibieron 118.489 préstamos PPP y EIDL por un total de más de 8.600 millones de dólares.
Kelly Loeffler, administradora de la SBA, dijo que esta era la “represión más significativa” contra quienes han defraudado a los programas pandémicos de COVID-19.
«Como hicimos en Minnesota, estamos trabajando activamente con las autoridades federales para identificar a los delincuentes que defraudaron a los contribuyentes estadounidenses, exigirles responsabilidades y recuperar los fondos robados», dijo Loeffler. «A medida que continuamos nuestro trabajo estado por estado, nuestro mensaje es claro: los estafadores de la era de la pandemia no obtendrán el visto bueno bajo esta Administración».
En una publicación del 6 de febrero en X, dijo que visitó una dirección en San Diego vinculada a 14 pequeñas empresas formadas durante la pandemia de COVID-19 que recibieron más de $2 millones en préstamos pandémicos de COVID-19, que aún no se han reembolsado en su totalidad.
La agencia buscará referencias penales relacionadas con el fraude de 8.600 millones de dólares ante el Departamento de Justicia, según Loeffler.
La oficina del gobernador de California, Gavin Newsom, no respondió a una solicitud de comentarios.
En Minnesota, Loeffler anunció la suspensión de pagos federales por 5,5 millones de dólares en diciembre de 2025, citando escándalos de fraude.
En una carta al gobernador de Minnesota, Tim Walz, Loeffler dijo que la SBA había otorgado 13.600 préstamos de ayuda para la pandemia de COVID-19 por valor de 430 millones de dólares que son “sospechosos de fraudulentos”.
El administrador de la SBA dijo que la agencia suspendió a 6,900 prestatarios de Minnesota, que habían sido aprobados para 7,900 préstamos PPP y EIDL por un valor aproximado de $400 millones, en medio de sospecha de actividad fraudulenta, según una publicación del 1 de enero en X.
«Estas personas serán excluidas de todos los programas de préstamos de la SBA, incluidos los préstamos por desastre, en el futuro», escribió. “Después de años, el pueblo estadounidense finalmente comenzará a ver que los criminales que robaron a los contribuyentes respetuosos de la ley rindan cuentas, y este es sólo el primer estado”.
Castigar a los perpetradores
El 2 de febrero, la SBA anunció que el último de los ocho acusados en un plan de fraude pandémico COVID-19 de 7,7 millones de dólares dirigido a la agencia y a varios programas estatales de desempleo había sido sentenciado.
Los acusados utilizaron más de 1.000 solicitudes de desempleo falsas para obtener más de 5,6 millones de dólares, afirmó. Utilizaron los nombres, números de Seguro Social y otra información personal de personas desprevenidas para llevar a cabo el fraude.
Jennifer Runyan, agente especial a cargo de la oficina de campo del FBI en Detroit, dijo que las vidas de más de 900 víctimas se vieron perturbadas debido al plan.
“Entre esas víctimas se encontraba una enfermera que trabajaba en turnos de más de 12 horas en primera línea durante el COVID-19, que luego tuvo que luchar para limpiar su nombre después de que le robaron su identidad”, dijo Runyan.
«Estos acusados no sólo robaron dinero; robaron la tranquilidad de los estadounidenses trabajadores durante una crisis nacional».
En diciembre de 2025, la Oficina de Responsabilidad Gubernamental (GAO) dijo al Comité Senatorial de Pequeñas Empresas y Emprendimiento que, aunque la emergencia de salud pública resultante de la pandemia de COVID-19 había terminado, los estafadores seguían explotando algunos programas gubernamentales.
Desde junio de 2020, la GAO ha hecho varias recomendaciones a la SBA para mejorar sus programas de ayuda para la pandemia de COVID-19, según Courtney LaFountain, directora interina de mercados financieros e inversiones comunitarias de la GAO.
“La GAO ha estimado que los controles adicionales que la SBA implementó para sus programas de alivio de la pandemia en conjunto le habían ahorrado al gobierno más de $30 mil millones al final del año fiscal 2025”, dijo LaFountain.
