Redacción NM
El edificio de la Reserva Federal se ve antes de que se espera que la junta de la Reserva Federal señale planes para aumentar las tasas de interés en marzo mientras se enfoca en combatir la inflación en Washington, el 26 de enero de 2022.
Josué Roberts | Reuters
Los seis bancos más grandes de EE. UU. tienen hasta fines de julio para mostrar el impacto que el cambio climático podría tener en sus operaciones, según los detalles de un programa piloto que la Reserva Federal dio a conocer el martes.
Según la revisión, las instituciones deben mostrar el impacto anticipado que eventos como inundaciones, incendios forestales, huracanes, olas de calor y sequías podrían tener en sus carteras de préstamos y propiedades inmobiliarias comerciales. Un escenario hipotético se centra en eventos en el noreste de EE. UU.
Aunque los dos ejercicios tienen similitudes, las pruebas de escenarios climáticos se consideran separadas de las pruebas de estrés bancarias obligatorias que examinan la preparación en el caso de crisis financieras y económicas.
«La Fed tiene responsabilidades limitadas, pero importantes, con respecto a los riesgos financieros relacionados con el clima, para garantizar que los bancos entiendan y gestionen sus riesgos materiales, incluidos los riesgos financieros del cambio climático», dijo el vicepresidente de supervisión de la Fed, Michael S. Barr. «El ejercicio que estamos lanzando hoy mejorará la capacidad de los supervisores y los bancos para analizar y gestionar los riesgos financieros emergentes relacionados con el clima».
El análisis lleva al menos tres años en proceso.
Un informe de estabilidad financiera a fines de 2020 discutió por primera vez la posibilidad de que la Fed examine qué tan preparadas están las instituciones que supervisa para los impactos económicos del cambio climático. Eso ocurrió un año después de que la vicepresidenta de la Fed, Lael Brainard, mencionara el tema por primera vez.
Sin embargo, el presidente Jerome Powell prometió recientemente que el banco central no se convertiría en un «formador de políticas climáticas» a pesar de los esfuerzos del nuevo programa.
El análisis adopta un enfoque doble, desde una perspectiva de «riesgo físico», o el daño a las personas y la propiedad por eventos inesperados relacionados con el clima, y los «riesgos de transición» asociados con los costos de pasar a una economía de cero emisiones por 2050.
Los bancos participantes incluyen Bank of America, Citigroup, Goldman Sachs, JPMorgan Chase, Morgan Stanley y Wells Fargo. La fecha límite para las presentaciones es el 31 de julio, y se espera que se publique un resumen a fines de año, pero no incluirá información sobre las respuestas de bancos específicos.
El informe publicado el miércoles no describió un escenario más específico que los bancos deberían abordar. Sin embargo, sí dijo que implicaría examinar el impacto en las carteras de bienes raíces residenciales y comerciales de «escenarios de riesgo con diferentes niveles de gravedad» que afectan el noreste.
Además, se pide a los bancos que «consideren el impacto de choques adicionales de riesgo físico para sus carteras de bienes raíces en otra región del país».
La parte del riesgo de transición se centrará en cómo los préstamos corporativos y los bienes raíces comerciales se verían afectados por la medida para alcanzar cero emisiones netas de gases de efecto invernadero para 2050.
El informe final se centrará en la información agregada proporcionada por los bancos sobre cómo están incorporando los riesgos climáticos en sus planes financieros. No habrá estimaciones sobre las pérdidas potenciales totales de los eventos hipotéticos.
