Redacción NM
La Comisión de Bolsa y Valores el jueves cargado las criptoempresas Genesis y Gemini supuestamente vendiendo valores no registrados en relación con un producto de alto rendimiento ofrecido a los depositantes.
Gemini, un intercambio de criptomonedas, y Genesis, un prestamista de criptomonedas, se asociaron en febrero de 2021 en un producto de Gemini llamado Earn, que promocionaba rendimientos de hasta el 8 % para los clientes.
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Según la SEC, Genesis prestó las criptomonedas de los usuarios de Gemini y envió una parte de las ganancias a Gemini, que luego dedujo una tarifa de agente, a veces superior al 4%, y devolvió las ganancias restantes a sus usuarios. Genesis debería haber registrado ese producto como una oferta de valores, dijeron funcionarios de la SEC en una denuncia presentada en el Distrito Sur de Nueva York.
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«Los cargos de hoy se basan en acciones anteriores para dejar en claro al mercado y al público inversionista que las plataformas de criptopréstamos y otros intermediarios deben cumplir con nuestras leyes de valores probadas con el tiempo», dijo el presidente de la SEC, Gary Gensler, en un comunicado.
El programa Earn de Gemini, respaldado por las actividades crediticias de Genesis, cumplió con la definición de la SEC al incluir tanto un contrato de inversión como una nota, dijeron funcionarios de la SEC. Esas dos características son parte de cómo la SEC evalúa si una oferta es un valor.
La SEC dice que el programa Earn generó para las empresas miles de millones de dólares en criptoactivos. La agencia busca medidas cautelares permanentes, devolución y sanciones civiles contra Genesis y Gemini, y señaló que «las investigaciones sobre otras violaciones de la ley de valores y sobre otras entidades y personas relacionadas con la supuesta mala conducta están en curso».
Las dos firmas han estado involucradas en una batalla de alto perfil por $900 millones en activos de clientes que Gemini confió a Genesis como parte del programa Earn, que se cerró esta semana. Genesis suspendió los retiros después de que la falla de FTX en noviembre provocó una carrera por las salidas en todo el universo criptográfico, y la empresa aún no ha permitido que los clientes de Earn retiren sus fondos.
«Los inversores minoristas de EE. UU. que participaron en el programa Gemini Earn han sufrido un daño significativo», decía la denuncia de la SEC. Más de 340.000 inversores se han visto afectados por la congelación.
En los primeros tres meses de 2022, Gemini ganó alrededor de $ 2.7 millones en honorarios de agentes de Earn, alega la denuncia de la SEC. Genesis usaría los activos de los usuarios de Gemini para préstamos institucionales o como «garantía para los propios préstamos de Genesis», dijo la agencia.
Tyler Winklevoss y Cameron Winklevoss (LR), creadores del intercambio de criptomonedas Gemini Trust Co. en el escenario de la Convención Bitcoin 2021, una conferencia de criptomonedas celebrada en el Mana Convention Center en Wynwood el 4 de junio de 2021 en Miami, Florida.
Joe Raedle | imágenes falsas
Los prestatarios institucionales de Genesis incluyeron Three Arrows Capital y Alameda Research de Sam Bankman-Fried, ambos ahora en bancarrota.
Los representantes de Gemini y la empresa matriz de Genesis, Digital Currency Group, se negaron a comentar.
Gemini, que fue fundada en 2015 por bitcoin los defensores de Cameron y Tyler Winklevoss, tiene un amplio negocio de intercambio que, aunque está asediado, posiblemente podría capear una acción de ejecución.
En un tuit, Cameron Winklevoss dijo que Gemini está «trabajando duro para recuperar fondos» y calificó la acción de la SEC como «totalmente contraproducente».
Pero el futuro de Genesis es más incierto, porque el negocio está muy centrado en prestar criptomonedas a los clientes y ya ha contratado a asesores de reestructuración. El prestamista de criptomonedas es parte de DCG, el conglomerado controlado por Barry Silbert.
Los funcionarios de la SEC dijeron que la posibilidad de una bancarrota de DCG o Genesis no influyó en la decisión de presentar un cargo.
Es la última de una serie de acciones recientes de aplicación de criptomonedas lideradas por Gensler después del colapso de FTX, el intercambio de criptomonedas de Bankman-Fried, a fines del año pasado. Gensler fue duramente criticado en las redes sociales y por los legisladores por el hecho de que la SEC no impuso salvaguardas a la naciente criptoindustria.
La SEC de Gensler y la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos, presidida por Rostin Benham, son los dos reguladores que supervisan la criptoactividad en los EE. UU. Ambas agencias presentaron quejas contra Bankman-Fried, pero últimamente la SEC ha acelerado el ritmo y el alcance de las acciones de ejecución.
La SEC presentó una acción similar contra BlockFi, ahora en quiebra, y llegó a un acuerdo el año pasado. A principios de este mes, base de monedas llegó a un acuerdo con los reguladores del estado de Nueva York sobre protocolos de conocimiento de su cliente históricamente inadecuados.
Desde que Bankman-Fried fue acusado de cargos federales de fraude en diciembre, la SEC ha presentado cinco acciones de ejecución relacionadas con las criptomonedas.
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