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Los inversores corren un mayor riesgo de sufrir estafas con criptomonedas vinculadas a relaciones falsas establecidas en las redes sociales, aplicaciones de citas y sitios de redes, advierten los funcionarios federales.
Estos fraudes se producen cuando los estafadores utilizan aplicaciones de citas, plataformas de redes sociales, sitios de redes profesionales o aplicaciones de mensajería cifrada para hacerse pasar por un interés romántico, un viejo amigo, un profesional de inversiones u otro conocido.
Los estafadores se ganan la confianza de sus objetivos con el tiempo. En algún momento, abordan la idea de invertir en criptomonedas, y luego víctimas de fraude a través de inversiones falsas.
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«Las estafas de inversión en relaciones, incluidas aquellas que involucran inversiones en criptoactivos, representan un riesgo de daño catastrófico para los inversores minoristas, y la amenaza aumenta rápidamente a medida que estas estafas se vuelven más populares entre los estafadores», Gurbir S. Grewal, director de la Comisión de Bolsa y Valores. División de Cumplimiento, dijo en un comunicado de prensa.
El mes pasado, la SEC trajo sus primeras acciones de cumplimiento vinculadas a fraudes en relaciones criptográficas. La SEC alegó que los delincuentes robaron millones de dólares del dinero de los inversores en dos esquemas separados vinculados a WhatsApp, LinkedIn e Instagram y a las plataformas falsas de comercio de criptoactivos NanoBit y CoinW6.
Las pérdidas por estafas criptográficas ‘pueden ser enormes’
Las criptomonedas, ejemplos de las cuales incluyen bitcoin y ethereum, son una moneda digital. Es el uso ha crecido entre los delincuentes, según la Oficina Federal de Investigaciones.
Se estima que los consumidores perdieron 5.600 millones de dólares por estafas relacionadas con las criptomonedas en 2023, un 45% más que en 2022, dijo el FBI en un informe de fraude reciente.
Las estafas de inversión representaron alrededor del 71% de esas pérdidas totales en 2023, dijo la agencia.
Hay «muchas variaciones» de fraude en criptomonedas, pero la más destacada el año pasado fue la estafa de relaciones, dijo el FBI.
«Las pérdidas en dólares pueden ser enormes», dijo Kim Casci-Palangio, jefe del grupo de recuperación de estafas románticas de Cybercrime Support Network, en un podcast reciente publicado por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera, un regulador federal de corretaje.
«Para nuestro programa, las pérdidas en dólares promedian alrededor de 178.000 dólares por persona», dijo Casci-Palangio.
Estos fraudes suelen ser «estafas prolongadas»
Los delincuentes han recurrido más fácilmente a las criptomonedas como salida para el fraude debido a su naturaleza descentralizada, la velocidad de las transacciones irreversibles y la capacidad de mover dinero por todo el mundo, dijo el FBI.
Los avances en inteligencia artificial probablemente harán que las estafas románticas vinculadas a las criptomonedas sean más difíciles de detectar, dijo Micah Hauptman, director de protección de inversores de la Federación de Consumidores de Estados Unidos, un grupo sin fines de lucro de defensa del consumidor.
Estos fraudes suelen ser «estafas prolongadas», dijo Hauptman.
Jules, víctima de una estafa de relación criptográfica, detalló su experiencia con el crimen en un nuevo Podcast de FINRA. FINRA solo usó el nombre de Jules para proteger su identidad. No está claro cuánto dinero total perdió, pero reveló que fueron «miles de dólares en transacciones».
Jules, que creció en el área de Seattle, comenzó a enviar mensajes a un supuesto interés romántico en una aplicación de citas en la primavera de 2022, mientras terminaba las últimas semanas de su carrera universitaria.
Después de un «par de semanas de comunicación regular» a través de mensajes de texto, el hombre «lentamente» comenzó a presentar la idea de invertir en bitcoin, dijo.
«Esta persona fue muy amable. Tuvimos una muy buena interacción», dijo Jules. «Comenzó con una amistad. Comenzó con la comunicación. No fue como, ‘Oye, dame tu dinero'».
El interés romántico, que era un estafador que ocultaba su identidad, proporcionó información para crear la ilusión de que era un inversor criptográfico experto, como capturas de pantalla falsas de miles de dólares en una billetera digital, dijo Jules.
Obtuvo préstamos personales para financiar inversiones en criptomonedas, dijo. Inicialmente, empezó con «un poco» de dinero», alrededor de 1.000 dólares, y con el tiempo pasó a «cantidades mayores en dólares», dijo Jules.
Cómo protegerse de las estafas criptográficas
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A continuación se ofrecen consejos del FBI, la SEC y expertos financieros sobre cómo protegerse de las estafas de criptoromance:
- Tenga cuidado con los consejos de inversión o las promociones de alguien que conoce en línea y que nunca ha conocido en la vida real, incluso si ha hablado por teléfono o chateado por video, y sin importar cuán confiable parezca.
- Esté atento a nombres de dominio o sitios web que se hagan pasar por instituciones financieras legítimas, especialmente intercambios de criptomonedas. Los estafadores suelen utilizar sitios web que imitan los de empresas financieras reales (pero que a menudo son ligeramente diferentes) para convencer a la gente de su legitimidad.
- No descargue ni utilice aplicaciones que parezcan sospechosas para invertir a menos que pueda verificar su legitimidad.
- Si alguien propone que usted puede invertir, no se dé una falsa sensación de seguridad al poder realizar retiros anticipados o al ver «ganancias».
- Tenga cuidado con los testimonios falsos de personas que afirman haber ganado dinero.
- Si una inversión parece demasiado buena para ser verdad, probablemente lo sea.
- Verifique que una empresa de inversión esté registrada en BrokerCheck.
