Inversores, directores financieros y gerentes de empresas tecnológicas israelíes informaron anoche de una creciente presión para retirar dinero de Silicon Valley Bank (SVB) (Nasdaq: SIVB) después de que el banco estadounidense anunciara pérdidas de varios miles de millones de dólares y su participación se desplomara un 60 %. precio, y un 20% adicional en el comercio de posventa.
Se cree que SVB presta servicios a cientos de empresas israelíes a través de cuentas corrientes, cuentas de depósito, comercio y crédito.
Un inversionista israelí que prefiere permanecer en el anonimato dijo a «Globes»: «Desde ayer por la tarde vimos cómo se desarrollaban los acontecimientos». El inversionista le dijo a las empresas de su cartera que retiraran dinero de SVB, que se considera el banco dominante en Silicon Valley para depósitos y préstamos para nuevas empresas y empresas tecnológicas privadas, incluidas empresas israelíes.
“El banco ha creado incertidumbre y las empresas buscan una solución”, dice el inversor tecnológico. “Aunque sus pérdidas son importantes, eso no pone en riesgo existencial. Lo que sí pone en riesgo su existencia es la respuesta de las empresas ante el evento. A veces, cuando se retira tanto dinero, el riesgo de la respuesta supera el riesgo original. SVB ha tenido una gran participación en esto. No han comunicado su riesgo financiero correctamente. No puede emitir una declaración sobre grandes pérdidas y esperar que esté bien: debe preparar a la industria, comportarse de manera transparente, explicar por qué el riesgo es bajo y preparar un plan de negocios. Si la situación continúa así, SVB se verá obligado a presentar un nuevo plan de recuperación hoy, de lo contrario, la situación solo empeorará».
SVB sufre principalmente de una fuerte caída en los depósitos de las nuevas empresas, que por su parte están luchando por recaudar dinero de los fondos de capital de riesgo, ya que la Reserva Federal de EE. UU. ha estado aumentando las tasas de interés durante el año pasado en un esfuerzo por controlar la inflación.
Además de todo esto, SVB recortó su pronóstico para el próximo año después de que Moody’s rebajara su calificación.
La directora ejecutiva de la empresa fintech israelí Papaya Global, Einat Guez, quien también fue una de las primeras en anunciar que su empresa estaba sacando su dinero de Israel debido a la revisión judicial, notificó a los empresarios tecnológicos sobre cómo implementar una solución rápida que les permitirá seguir pagando a los proveedores. Guez prometió que dentro de las dos horas posteriores a la recepción de una solicitud y toda la información, Papaya Global puede ayudar a transferir fondos a una cuenta en JP Morgan y ejecutar pagos a proveedores de todo el mundo en función de su plataforma.
Los informes sobre los problemas de SVB han sacudido a todo el sector financiero que cotiza en Wall Street. Los cuatro bancos más grandes de EE. UU. perdieron más de $ 50 mil millones de su valor y el índice bancario regional (KRE) cayó un 8% en su peor día desde junio de 2020.
Riesgo disperso
Mientras que algunos inversores han admitido que han aconsejado a sus empresas de cartera que retiren fondos de SVB, otros dicen que no tienen una recomendación general y que estaban examinando junto con las empresas el alcance de sus participaciones en el banco y recomendaron utilizar temporalmente el los servicios de custodia del banco, por lo que incluso en caso de colapso será posible retirar los fondos.
En cualquier caso, se trata de un impulso para los bancos israelíes, que hasta hace poco sufrían las transferencias de fondos al exterior por el deseo de las empresas de cubrirse de riesgos a causa de la reforma judicial. Las alternativas discutidas entre inversionistas y empresarios de alta tecnología son instituciones como Poalim Hi-Tech, Leumi Tech y Valley Bank, un banco estadounidense en sociedad con Bank Leumi, así como bancos extranjeros como JPMorgan Chase y Citi. «Recomendamos repartir los riesgos entre un banco estadounidense y un banco israelí», dijo otro inversionista a «Globes».
Poalim Hi-Tech abrió una línea directa anoche para manejar consultas y tratar los aspectos financieros y legales de la situación. En el banco, así como en Leumi Tech, a los clientes se les prometen transferencias rápidas que pueden demorar de 1 a 3 días hábiles.
Publicado por Globes, noticias de negocios de Israel – es.globes.co.il – el 10 de marzo de 2023.
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