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Hay carteles expuestos fuera de la sede de Morgan Stanley & Co. en el barrio de Times Square de Nueva York.
Michael Nagle | Bloomberg | imágenes falsas
Morgan Stanley está avanzando en la adopción de la inteligencia artificial con un nuevo asistente que se espera que asuma miles de horas de trabajo para los asesores financieros del banco.
El asistente, llamado Debrief, mantiene registros detallados de las reuniones de los asesores y crea automáticamente borradores de correos electrónicos y resúmenes de las discusiones, dijeron ejecutivos del banco a CNBC. Morgan Stanley planea presentar el programa a los aproximadamente 15.000 asesores de la empresa a principios de julio, lo que marca uno de los pasos más importantes hasta el momento para el uso de IA generativa en un importante banco de Wall Street.
Si bien los esfuerzos anteriores de la compañía implicaron la creación de un servicio similar a ChatGPT para ayudar a los asesores a navegar por la gran cantidad de investigaciones de la empresa, Debrief pone la IA en contacto directo con el recurso más preciado de los asesores: sus relaciones con clientes ricos.
El programa, creado utilizando GPT-4 de OpenAI, esencialmente se integra en las reuniones de Zoom de los clientes, reemplazando la toma de notas que los asesores o empleados junior han estado haciendo a mano, según Jeff McMillandirector de inteligencia artificial de toda la empresa de Morgan Stanley.
«Lo que estamos encontrando es que la calidad y profundidad de las notas son significativamente mejores», dijo McMillan a CNBC. «La verdad es que esto toma notas mejor que el ser humano promedio».
Es importante destacar que los clientes deben dar su consentimiento para ser grabados cada vez que se utiliza Debrief. Las versiones futuras permitirán a los asesores utilizar el programa en dispositivos corporativos durante reuniones en persona, dijo McMillan.
El lanzamiento servirá como una prueba en el mundo real para las alardeadas ganancias de productividad de la IA generativa, que arrasó en Wall Street en los últimos meses y ha reforzado el valor de los fabricantes de chips, los gigantes tecnológicos y el mercado de valores estadounidense en general.
La división de gestión patrimonial de Morgan Stanley recibe alrededor de 1 millón de llamadas de Zoom al año, dijo el banco a CNBC. Si bien las estimaciones varían, un asesor de Morgan Stanley involucrado en el piloto Debrief dijo que el programa ahorra 30 minutos de trabajo por reunión; Los asesores suelen dedicar tiempo después de las reuniones a crear notas y planes de acción para abordar las necesidades de los clientes.
El nuevo programa Debrief de Morgan Stanley, una nueva herramienta de inteligencia artificial para asesores de gestión patrimonial basada en GPT-4 de OpenAI.
Cortesía: Morgan Stanley
«Como asesor financiero, realizo cuatro, cinco o seis reuniones al día», dijo Don Whitehead, un asesor con sede en Houston que ha estado probando el software. Al «tener el servicio de toma de notas integrado a través de IA, realmente puedes involucrarte en la reunión, en realidad estás mucho más presente».
Queda por ver qué harán los asesores con las horas que les arrebaten al trabajo pesado esencial. En cierto sentido, los proyectos de inteligencia artificial generativa de Morgan Stanley equivalen a un «gran experimento de productividad», dijo McMillan.
Si, como creen McMillan y otros, los asesores dedicarán más tiempo a atender a los clientes y a buscar otros nuevos, la tecnología debería impulsar el crecimiento de los activos bajo gestión de Morgan Stanley, así como la retención de clientes y asesores.
La división de gestión patrimonial de Morgan Stanley es una de las más grandes del mundo con 5,5 billones de dólares en activos de clientes a marzo; la empresa quiere alcanzar los 10 billones de dólares.
Se necesitará al menos un año para determinar si la tecnología está aumentando la productividad de los asesores, afirmó McMillan.
«Yo soy el analista, pero los asesores te dirán que dan lo mejor de sí cuando interactúan con los clientes», dijo McMillan. «Ninguno de ellos te dirá que le encanta tomar notas o mirar informes de investigación, ¿verdad? No es por eso que se metieron en este negocio».
En última instancia, la visión de Morgan Stanley para la IA es crear una capa de tecnología que ayude a los asesores a realizar sin problemas todas sus tareas (enviar propuestas, equilibrar carteras, crear informes) con indicaciones simples, dijo el director de gestión patrimonial de Morgan Stanley. Jed Finn se lo dijo a los inversores en febrero.
Muchas de las tareas principales que se automatizarán, como analizar contratos y abrir cuentas, son universales en Morgan Stanley, incluidas las divisiones comerciales y bancarias, señaló McMillan.
Los empleos financieros se encuentran entre los más propensos a ser desplazados por la IA, según un estudio reciente informe. La adopción de la IA podría aumentar las ganancias de la industria en 170 mil millones de dólares para 2028, dijo Citigroup.
Si bien el proceso aún está en sus inicios, McMillan reconoció que los modelos de negocios probablemente cambiarán de maneras que son difíciles de predecir.
«Creo que habrá trastornos en algunas áreas», dijo. «Miramos hacia atrás y pensamos en todo lo que vamos a perder, pero no vemos lo que nos espera».
Lo que está por delante es la necesidad de millones de ingenieros ágiles para entrenar la IA para crear los resultados deseados para las empresas, dijo McMillan; Morgan Stanley tardó meses en afinar las indicaciones para el Debrief, señaló.
McMillan dijo que incluso les dijo a sus hijos adolescentes que consideraran carreras como ingenieros rápidos.
«Aprenderán a hablar con las máquinas, a decirles qué hacer, a interactuar con la gente y a colaborar», dijo. «Es un juego completamente diferente a cómo hemos estado trabajando».