El logo de FTX se ve en una bandera en la entrada del FTX Arena en Miami, Florida, el 12 de noviembre de 2022.
Marco Bello | Reuters
Los principales demócratas del Senado presionaron a los principales reguladores bancarios sobre los posibles vínculos entre la industria y los intercambios de divisas digitales tras la quiebra de la importante empresa de criptomonedas, FTX.
Las Senadoras Elizabeth Warren, D-Mass., y Tina Smith, D-Minn., miembros del Comité Senatorial de Asuntos Bancarios, Urbanos y de la Cámara, enviaron letras Miércoles a la Reserva Federal, la Corporación Federal de Seguros de Depósitos y la Oficina del Contralor de la Moneda preguntando sobre los estrechos vínculos entre los criptomercados y la banca tradicional tras el colapso del criptointercambio FTX.
Las cartas son las últimas de una serie de consultas a varias instituciones financieras y reguladores sobre la supervisión de las criptomonedas.
«Parece que las criptoempresas pueden tener vínculos más estrechos con el sistema bancario de lo que se creía anteriormente», escribieron los senadores al presidente de la Reserva Federal, Jerome Powell, Martin Gruenberg, presidente interino de la FDIC y Michael Hsu, contralor interino de la OCC. «Las relaciones de los bancos con las criptoempresas plantean dudas sobre la seguridad y la solidez de nuestro sistema bancario y resaltan posibles lagunas que las criptoempresas pueden intentar explotar para obtener un mayor acceso».
La carta hacía referencia a informes de The New York Times que revelaron que la compañía hermana del ex director ejecutivo de FTX, Sam Bankman-Fried, Alameda Research, invirtió $ 11.5 millones en Moonstone Bank, con sede en el estado de Washington. La cantidad era más del doble del valor del banco en ese momento, según el informe.
El jefe de la empresa matriz de Moonstone, FBH Corp, también preside Deltec Bank, con sede en Bahamas, que ofrece servicios bancarios al socio comercial de FTX y emisor de la moneda estable Tether, según la carta.
Silvergate Capital Corp., Provident Bancorp Inc., Metropolitan Commercial Bank, Signature Bank, Customers Bancorp Inc. se encuentran entre varios bancos destacados que experimentaron una mayor volatilidad después de la quiebra de FTX. Los criptodepósitos constituían el 90 % de la base general de depósitos de Silvergate. Los depósitos promedio del banco en el trimestre hasta la fecha cayeron a $ 9.8 mil millones desde una base de depósitos general de $ 11.9 mil millones, indica la carta.
Los criptopréstamos comprendían más de la mitad del capital social de Provident Bank, que está experimentando pérdidas potenciales de hasta USD 27,5 millones, escribieron los senadores.
«Las relaciones de los bancos con las criptoempresas plantean dudas sobre la seguridad y la solidez de nuestro sistema bancario y resaltan posibles lagunas que las criptoempresas pueden intentar explotar para obtener un mayor acceso a los bancos», escribieron los senadores.
Warren y Smith reconocieron que el sistema bancario se ha mantenido relativamente ileso por la falla de FTX, pero el enredo de la compañía con los bancos pequeños expone posibles lagunas que las empresas de criptomonedas podrían usar para obtener un mayor acceso a las instituciones financieras tradicionales.
La inversión de FTX en Moonstone podría interpretarse como una forma de eludir las licencias bancarias en los EE. UU., según CoinTelegraph del 25 de noviembre. artículo citado en la carta.
Para comprender mejor la exposición de la industria bancaria a las criptomonedas, los senadores solicitaron respuestas a una lista de preguntas, incluidas todas las relaciones comerciales entre FTX, Alameda y Moonstone, antes del 21 de diciembre.
