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‘No se deje arrullar’ mientras la Comisión Europea considera una trampa Crypto KYC

'No se deje arrullar' mientras la Comisión Europea considera una trampa Crypto KYC

Fuente: Adobe / kravik93

Si bien la Comisión Europea (CE) dice que no está apuntando a carteras criptográficas sin custodia, su nuevo conjunto de propuestas legislativas aún afectaría a dichos usuarios y a todo el sector naciente.

Niklas Schmidt, abogado y socio del bufete de abogados austriaco Lobo Theiss, dijo Cryptonews.com que «en el contexto de una revisión de las reglas contra el lavado de dinero de la UE, la Comisión Europea, en una lucha de poder desesperada, quiere apretar los tornillos de mariposa en los criptoactivos, como Bitcoin (BTC)».

«No se engañe a sí mismo y no se deje adormecer», advirtió el Asesor de Cumplimiento en el intercambio de bitcoins holandés Bitónico, Simon Lelieveldt.

Según estas reglas propuestas, cualquier entidad que transfiera criptoactivos debe recopilar y almacenar detalles sobre los remitentes y destinatarios, similar a lo que ya se aplica a las transferencias electrónicas, y esta llamada «regla de viaje» fue introducida en junio de 2019 por el Grupo de Acción Financiera (GAFI).

Ahora, la Comisión Europea quiere que los Estados miembros de la UE lo implementen para obtener una trazabilidad completa de las transferencias criptográficas, argumentó Schmidt.

Lo que él describe como “típico del enfoque burocrático de la UE” es el uso del término CASP (proveedores de servicios de criptoactivos) en contraste con los VASP (proveedores de servicios de activos virtuales) del GAFI.

Según Schmidt,

“A largo plazo, esta regla, si se adopta, probablemente conduciría a una bifurcación entre los criptoactores centralizados totalmente compatibles (y por lo tanto muy costosos), como los intercambios centralizados (CEX) y un universo paralelo de incumplimiento que consiste en alternativas como intercambios descentralizados (DEX) «.

El abogado destacó que aún está por ver si la propuesta pasará por el proceso legislativo.

El alcance limitado con un impacto de gran alcance

La propuesta en sí no se aplica a las transferencias peer-to-peer (P2P) de criptoactivos ni a las transacciones que involucren un proveedor de servicios de criptoactivos (CASP) y una «billetera no alojada» (solo una billetera criptográfica normal donde un usuario tiene el control de la teclas).

Su alcance se limita a las transferencias de criptoactivos que involucran a CASP y otras empresas, como varios proveedores de servicios de pago.

Sin embargo, si se implementa la propuesta, los intercambios de criptografía aún estarían obligados a informar si un cliente está enviando criptoactivos a una «billetera no alojada» si lo encuentran sospechoso. Al mismo tiempo, no se puede aceptar una transferencia de este tipo de billetera sin la debida diligencia del cliente.

Debido a que los CASP, que incluyen intercambios de cripto a fiat y de cripto a cripto, se incluirían entre las entidades cubiertas por la nueva regulación contra el lavado de dinero (AML), se enviarían a la debida diligencia del cliente y tendrían para declarar cualquier transacción sospechosa, ya sea al entablar una relación comercial o al realizar una transacción ocasional. Esto incluye recibir criptografía de «carteras no alojadas».

La propia propuesta habla de un «enfoque preventivo» en pleno cumplimiento de la libre circulación de capitales. Considera «apropiado» que se cree un sistema que requiera que los proveedores de servicios de pago y los CASP incluyan información sobre el originador y el beneficiario de cada transferencia criptográfica.

Dicen que esto es para «asegurar la transmisión de información a lo largo de la cadena de pagos o transferencias de criptoactivos».

Sin embargo, los Estados miembros deben tener la capacidad de eximir de esta regulación ciertas transferencias de fondos nacionales de bajo valor, como transferencias de bajo valor de criptoactivos, utilizados para la compra de bienes o servicios, siempre que siempre sea posible rastrear la transferencia. al pagador / beneficiario.

Cuando aún no se haya realizado la verificación, la obligación de verificar la exactitud de la información sobre el remitente y el beneficiario debe imponerse solo a las transferencias individuales que superen los 1.000 EUR (1.188 USD), a menos que:

  • la transferencia parece estar vinculada a otras transferencias que juntas superarían los 1000 EUR;
  • los criptoactivos se han recibido o pagado en efectivo o en «dinero electrónico anónimo»;
  • existen motivos razonables para sospechar de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo.

Esto se hace para que la eficiencia de los sistemas de pago y los servicios de transferencia de criptoactivos no se vea afectada, argumenta la propuesta, y para «equilibrar» el riesgo de llevar las transacciones a la clandestinidad como resultado de «requisitos de identificación demasiado estrictos contra la potencial amenaza terrorista planteados por pequeñas transferencias de criptoactivos «.

‘Una gran intromisión en los derechos humanos’

“La UE está tomando plenamente en cuenta todos los principios del GAFI. Si bien técnicamente no pueden prohibir las billeteras autohospedadas, el truco se encuentra en la obligación bajo el artículo 58 de verificar y KYC [know-your-customer] el beneficiario de las carteras «, dijo Simon Lelieveldt Cryptonews.com.

Agregó que este es el mismo «truco» que el Banco central holandés (DNB) tiró en Holanda para lograr casi el mismo objetivo.

Como se informó en mayo, una orden judicial obtenida por Bitonic logró obligar al DNB a eliminar su controvertido requisito de verificación de billetera.

El Autoridad Bancaria Europea (EBA) ha estado llamando a DNB por estar a la vanguardia de las reglas del GAFI, dijo Lelieveldt, enfatizando el párrafo 54 del informe provisional de 2020 del GAFI, que lee:

“Sin embargo, el lanzamiento de nuevos activos virtuales podría cambiar materialmente los riesgos de LA / FT, particularmente si hay una adopción masiva de un activo virtual que permite transacciones anónimas entre pares. Existe una variedad de herramientas que están disponibles a nivel nacional para mitigar, hasta cierto punto, los riesgos que plantean las transacciones anónimas entre pares si las autoridades nacionales consideran que el riesgo de LA / FT es inaceptablemente alto. Esto incluye prohibir o denegar la licencia de plataformas si permiten transferencias de billetera no alojadas., introduciendo límites transaccionales o de volumen en las transacciones entre pares o exigiendo que las transacciones ocurran con el uso de un VASP o instituciones financieras «. [Emphasis added.]

La actualización del informe también notas que «negar la licencia de VASP si permiten transacciones hacia / desde entidades no obligadas (es decir, billeteras privadas / no alojadas) (por ejemplo, obligar a los VASP a través de la ‘regla de viaje’ a aceptar transacciones solo desde / hacia otros VASP)».

Por lo tanto, según Lelieveldt, la UE está obligando a los beneficiarios KYC para billeteras P2P como para cajas de seguridad, «para lo cual no tiene sentido».

Proporcionando más información en sus hilos de Twitter, Lelieveldt argumentó que la razón por la que terminamos con la regla de viaje en la banca y ahora también con las criptomonedas es porque es «una herramienta para evitar y eludir la aplicabilidad adecuada de los deberes legales por parte de las entidades gubernamentales que querían aprovechar el big data sin preocuparse por la privacidad», describiéndolo como el gobierno imponiendo ransomware a sus ciudadanos e instituciones financieras.

Él también llamada el paquete de la UE «una gran intromisión de los derechos humanos», argumentando que esa es la razón por la que Junta europea de protección de datos (EDPB) envió la CE una carta sobre la protección de datos personales en las propuestas legislativas ALD-CFT del pasado mes de mayo.

La EDPB dijo Cryptonews.com ese,

La CE “ha tomado debida nota de nuestra carta y de las preocupaciones expresadas en ella y estamos seguros de que se esforzarán por abordarlas en los próximos pasos del proceso legislativo”.

El paquete legislativo será ahora debatido por el Parlamento Europeo y el Consejo. Además, la CE espera que el nuevo nivel de la UE Autoridad contra el blanqueo de capitales (AMLA) debería estar operativa en 2024. Pero comenzaría su trabajo de supervisión directa «un poco más tarde, una vez que se haya transpuesto la Directiva y comience a aplicarse el nuevo marco regulatorio». AMLA sería la autoridad central que coordina a las autoridades nacionales «para garantizar que el sector privado aplique de manera correcta y coherente las normas de la UE».
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Vea al orador, autor y educador de Bitcoin Andreas M. Antonopoulos argumentando que la privacidad es un derecho humano.

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Fuente

Written by notimundo

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