Los legisladores de la UE votaron de manera aplastante a favor de nuevas restricciones a las criptomonedas, los clubes de fútbol y las transacciones en efectivo.
Los legisladores de la UE votaron hoy por 482 votos contra 47 a favor de crear una agencia antilavado de dinero de la UE, prometida desde hace tiempo, como parte de un paquete que también prohibiría los grandes pagos en efectivo en toda Europa.
La medida, adoptada por los eurodiputados en su última sesión de votación antes de las elecciones de junio, significa que se aplican nuevas reglas para los acuerdos de fútbol y las transacciones criptográficas, mientras el bloque busca reparar su reputación después de una serie de escándalos en el sector financiero.
«El dinero sucio financia crímenes terribles», dijo la comisaria de servicios financieros de la UE, Mairead McGuinness, y agregó que era «absoluto imperativo mejorar significativamente la situación actual».
Esas opiniones parecían compartidas en gran medida por toda la división política, incluido Damien Carême (Francia/Verdes), uno de los eurodiputados que dirigió las negociaciones.
Los terroristas y defraudadores “explotan las lagunas de la legislación europea”, dijo Carême a los legisladores. «Tenemos que actuar con decisión para garantizar un sistema sólido».
¿Qué hacen las nuevas normas de la UE sobre blanqueo de dinero?
Las nuevas reglas incluyen un límite para que los comerciantes profesionales acepten o paguen en efectivo por cualquier transacción superior a 10.000 euros, dado que grandes fajos de billetes imposibles de rastrear pueden hacer sonar las alarmas sobre los delitos financieros.
Algunos legisladores afirman que se trata de un ataque a la libertad financiera.
«Mantengan sus manos alejadas de nuestro efectivo y nuestras monedas digitales», dijo a los legisladores Patrick Breyer, del Partido Pirata Alemán. «Nosotros, los Piratas, decimos no a esta creciente privación de derechos financieros».
Sin embargo, uno de los temas más delicados del complejo paquete ha sido geográfico: la cuestión de dónde albergar una nueva agencia de la UE contra el lavado de dinero.
Después de una audiencia pública de 12 horas, la primera en su tipo, ganó el centro financiero alemán Frankfurt, de una lista de candidatos que también incluía a París, Roma, Madrid, Viena, Riga, Vilna, Bruselas y Dublín.
Sus aproximadamente 400 empleados supervisarán directamente los controles de dinero sucio en 40 de las instituciones financieras más grandes del bloque.
Alcance ampliado de las nuevas leyes contra el lavado de dinero
Las leyes de lavado de dinero de la UE ya se aplican a grandes instituciones como los bancos, a quienes se les exige verificar quiénes son sus clientes y reportar transacciones sospechosas a las autoridades.
Esas normas también se aplicarán a sectores de alto riesgo como los comerciantes de obras de arte, joyería y yates de lujo. Se ampliarán para cubrir servicios innovadores como proveedores de criptomonedas, ya que a los legisladores les preocupa que Bitcoin y otros activos aún más anónimos puedan usarse para pagos ilícitos.
Ante la insistencia de los eurodiputados, las medidas se aplican a los grandes clubes y agentes de fútbol, dadas las grandes cantidades de dinero, a veces dudosas, que circulan entre ellos.
Reglas más consistentes
Por primera vez, las reglas de la UE se establecen en un reglamento que se aplicará de manera más o menos consistente en todo el bloque.
Eso significa menos discreción para cada país para modificar las reglas según el contexto nacional, creando discrepancias que hacen más difícil para las empresas legítimas operar a través de las fronteras y más fácil para los delincuentes y terroristas explotar el sistema.
Una directiva separada sobre lavado de dinero, también acordada hoy, resuelve las cuestiones sobre cómo los periodistas y activistas pueden rastrear las estructuras financieras utilizadas para ocultar la riqueza.
Los acuerdos se vieron afectados por una impactante sentencia de un tribunal de la UE de 2022 que restringió el acceso a los registros de propiedad de las empresas por motivos de privacidad.
¿Por qué la UE necesita nuevas normas contra el blanqueo de dinero?
Los funcionarios esperan que el nuevo reglamento ayude a mejorar la reputación de la UE en cuanto a dinero sucio, cerrando el capítulo de una serie de escándalos.
Dos miembros de la UE –Croacia y Bulgaria– figuran actualmente en una “lista gris” de jurisdicciones sospechosas de lavado de dinero compilada por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), y Malta fue recientemente retirada de ella.
La región también enfrentó una serie de escándalos en el sector financiero que involucraron a instituciones como el Danske Bank, el ABLV de Letonia y el banco Pilatus de Malta.
Danske fue multada con miles de millones de euros por los reguladores estadounidenses y daneses en 2022, después de admitir que se lavaron alrededor de 200 mil millones de euros a través de su filial estonia entre 2007 y 2015.
Las conversaciones con la UE adquirieron mayor relevancia por la necesidad de hacer cumplir las sanciones impuestas a Rusia por su guerra en Ucrania, dado el temor de que los oligarcas ultrarricos puedan utilizar estructuras financieras turbias para evadir las restricciones.
¿Cuándo entrarán en vigor las nuevas normas de la UE sobre blanqueo de dinero?
Los nuevos controles contra el blanqueo de dinero han tardado en llegar y todavía no han terminado.
Valdis Dombrovskis reprendió la aplicación desigual y prometió examinar una nueva agencia de la UE en su audiencia para convertirse en comisario de servicios financieros de la UE en octubre de 2019.
Después de varias disputas de último minuto, los legisladores y los gobiernos anunciaron un acuerdo tentativo sobre la mayor parte de la ley en enero de 2024.
Una vez aprobada por los ministros nacionales, gran parte de la nueva regulación entra en vigor después de tres años, pero hay cierta flexibilidad.
Las reglas para el sector del fútbol tardarán cinco años en aplicarse, y la nueva agencia de la UE podría comenzar a funcionar a finales de este año, aunque la ley que la establece entrará en vigor formalmente en julio de 2025.
