La aplicación bancaria de Starling Bank en un teléfono inteligente.
Adrián Dennis | AFP vía Getty Images
Los reguladores financieros del Reino Unido impusieron al prestamista digital británico Starling Bank una multa de 29 millones de libras esterlinas (38,5 millones de dólares) por fallos relacionados con sus sistemas de prevención de delitos financieros.
En un comunicado el miércoles, la Autoridad de Conducta Financiera de Londres dijo que había multado a Starling «por fallas en delitos financieros relacionados con su evaluación de sanciones financieras». Starling también violó repetidamente el requisito de no abrir cuentas para clientes de alto riesgo, dijo la FCA.
En respuesta a la sanción de la FCA, Starling dijo que lamentaba las fallas descritas por el regulador y que había completado una investigación detallada y una revisión en profundidad de los libros anteriores de las cuentas de los clientes.
«Me gustaría pedir disculpas por los fallos señalados por la FCA y asegurarles que hemos invertido mucho para arreglar las cosas, incluido el fortalecimiento de la gobernanza y las capacidades de nuestra junta directiva», dijo David Sproul, presidente de Starling Bank, en un comunicado el miércoles.
«Queremos asegurarles a nuestros clientes y empleados que estos son problemas históricos. Hemos aprendido las lecciones de esta investigación y confiamos en que estos cambios y la solidez de nuestra franquicia nos colocan en una posición sólida para continuar ejecutando nuestra estrategia de seguridad y sostenibilidad. crecimiento, respaldado por un sólido marco de gestión y control de riesgos», añadió.
Starling, uno de los bancos retadores en línea más populares del Reino Unido, ha sido ampliamente visto como un potencial candidato a IPO en el próximo año. La startup ya había indicado planes para salir a bolsa, pero ha retrasado el momento esperado de una oferta pública inicial prevista anteriormente para 2023.
La FCA dijo en un comunicado que, a medida que Starling se expandió de 43.000 clientes en 2017 a 3,6 millones en 2023, las medidas del banco para abordar los delitos financieros no lograron seguir el ritmo de ese crecimiento.
La FCA comenzó a investigar los controles de delitos financieros en los bancos digitales desafiantes en 2021, preocupada porque los sistemas de cumplimiento contra el lavado de dinero y de cumplimiento de conocimiento del cliente de las marcas fintech no eran lo suficientemente sólidos para prevenir el fraude, el lavado de dinero y la evasión de sanciones en sus plataformas.
Después de que se abrió esta investigación por primera vez, Starling acordó dejar de abrir nuevas cuentas bancarias para clientes de alto riesgo hasta que mejorara sus controles internos. Sin embargo, la FCA dice que Starling no cumplió con esta disposición y abrió más de 54.000 cuentas para 49.000 clientes de alto riesgo entre septiembre de 2021 y noviembre de 2023.
En enero de 2023, Starling se dio cuenta de que, desde 2017, su sistema automatizado solo estaba examinando a los clientes en comparación con una fracción de la lista completa de personas y entidades sujetas a sanciones financieras, dijo la FCA, y agregó que el banco identificó problemas sistémicos en su marco de sanciones. en una revisión interna.
Desde entonces, Starling ha informado a las autoridades pertinentes de múltiples posibles violaciones de las sanciones financieras, según el regulador británico.
La FCA dijo que Starling ya ha establecido programas para remediar las infracciones que identificó y mejorar su marco más amplio de control de delitos financieros.
El regulador británico añadió que su investigación sobre Starling se completó en 14 meses desde su apertura, frente a una media de 42 meses para los casos cerrados en el año natural 2023/24.
