Wells Fargo recibió otra multa, pero también dice que el pedido de CFPB de las prácticas de ventas de 2016 ha terminado

Wells Fargo recibió una multa de 250 millones de dólares de un regulador bancario después de que no ejecutó adecuadamente un programa de mitigación de pérdidas hipotecarias.

La Oficina del Contralor de la Moneda dijo el jueves que el banco participó en «prácticas inseguras o poco sólidas» vinculadas a su programa de modificación de préstamos y violó los términos de una orden de consentimiento de 2018 que criticaba sus sistemas de gestión de riesgos.

«Wells Fargo no ha cumplido con los requisitos de la acción de 2018 de la OCC contra el banco. Esto es inaceptable», dijo el Contralor Interino de Moneda Michael J. Hsu en un declaración. «Además de la multa monetaria civil de $ 250 millones que estamos imponiendo a Wells Fargo, la acción de hoy pone límites a las actividades futuras del banco hasta que los problemas existentes en el servicio hipotecario se aborden adecuadamente».

En su propio comunicado, Wells Fargo reconoció la acción reguladora de la OCC y dijo que un problema separado, una orden de consentimiento de la Oficina de Protección Financiera del Consumidor de 2016, había expirado. Las acciones del banco subieron un 1,6% por la noticia.

Wells Fargo ha pagado más de $ 4 mil millones en sanciones desde que se descubrió el escándalo de cuentas falsas de 2016. Pero la satisfacción de la orden de consentimiento de la CFPB, una de las primeras acciones que enfrentó, podría mostrar que se están logrando avances. El banco había estado operando bajo una docena de órdenes de consentimiento; uno de ellos, de la Reserva Federal, limita la capacidad de la empresa para hacer crecer su balance.

«La construcción de una infraestructura adecuada de control y riesgo ha sido y sigue siendo la principal prioridad de Wells Fargo», dijo el director ejecutivo de Wells Fargo, Charlie Scharf, en el comunicado. «Las acciones de la OCC hoy apuntan al trabajo que debemos continuar haciendo para abordar las deficiencias significativas y de larga data».

La nueva acción de ejecución de la OCC requiere que el banco tome medidas correctivas «amplias e integrales» para mejorar el programa hipotecario y le prohíbe utilizar administradores hipotecarios de terceros.

Scharf dijo que la expiración de la orden de consentimiento de CFPB vinculada a sus prácticas de ventas es «representativa del progreso que estamos logrando» para resolver los muchos problemas regulatorios del banco.

«Hemos realizado un trabajo sustancial diseñado para garantizar que la conducta en el núcleo de la orden de consentimiento, que era censurable y totalmente inconsistente con los valores sobre los que se construyó esta empresa, no se repita», dijo Scharf.