Por Sylvia Xu
El gobierno federal perdió hasta medio billón de dólares por fraude cada año durante un período de cinco años, según un informe del 15 de abril de la Oficina de Responsabilidad Gubernamental.
Eso es suficiente para emplear a un millón de personas durante siete años o comprar un millón de viviendas.
Los programas estatales financiados con fondos federales son objetivos importantes, según el testimonio del 15 de abril de Robert Westbrooks, ex inspector general federal. Westbrooks dijo que pueden ocurrir problemas cuando los estados controlan el desembolso de fondos federales porque eso puede reducir la responsabilidad y los incentivos.
Con base en datos de los años fiscales 2018 a 2022, el organismo de control federal estimó que el gobierno federal perdió entre $233 mil millones y $521 mil millones anualmente debido al fraude.
Esto es lo que se sabe sobre las principales fuentes de drenaje financiero.
Mal uso del alivio pandémico
El riesgo de fraude aumentó significativamente durante la pandemia de COVID-19 porque el gobierno federal tuvo que distribuir alrededor de $4,5 billones en fondos de ayuda muy rápidamente, dijo Seto J. Bagdoyan, director de auditorías forenses y servicio de investigación.
Se estima que se perdieron 300 mil millones de dólares a causa del fraude en tres programas de ayuda para la pandemia a lo largo de tres años.
El fraude en el seguro de desempleo durante la pandemia de COVID-19 se estimó entre $100 mil millones y $135 mil millones, alrededor del 11 al 15 por ciento de los beneficios de desempleo pagados durante la emergencia sanitaria nacional, según el organismo de control federal.
El fraude en el Programa de Protección de Cheques de Pago y el programa de Préstamos por Desastre para Daños Económicos totalizó alrededor de $200 mil millones, según un informe del personal de 2024 del Comité de Pequeñas Empresas de la Cámara de Representantes. El informe encontró que las políticas de autocertificación y la falta de capacidad administrativa creaban vulnerabilidades que eran fácilmente explotadas.
Además, estos tres programas desembolsaron aproximadamente $79 mil millones en pagos potencialmente fraudulentos debido a más de 1,4 millones de números de Seguro Social potencialmente robados o inválidos, según la estimación del Comité de Responsabilidad de Respuesta a la Pandemia.
Estas solicitudes fueron aprobadas a pesar de que los números de Seguro Social estaban asociados con nombres o fechas de nacimiento incorrectos, o pertenecían a personas que habían fallecido.
Las agencias podrían haber evitado el robo de miles de millones de dólares verificando que los nombres de los solicitantes coincidieran con los números de Seguro Social o señalando direcciones IP sospechosas, según el comité de supervisión de la pandemia.
Beneficios robados
Los programas que proporcionan alimentos, vivienda y atención médica se consideran “objetivos grandes y fáciles” para los estafadores porque son grandes y a menudo tienen controles débiles, testificó Westbrooks ante la Cámara de Representantes.
Entre un total de 937 condenas por fraude de beneficios gubernamentales en el año fiscal 2024, más del 70 por ciento de los infractores tenían poco o ningún historial criminal previo, con una pérdida promedio de alrededor de $138,000, según la Comisión de Sentencias de Estados Unidos.
Desde 2023 hasta marzo de 2025, los contribuyentes perdieron más de 600 millones de dólares por robo de cupones para alimentos, con un promedio de 267 millones de dólares en beneficios robados por año, según datos del Departamento de Agricultura de EE. UU.
Las personas que reciben beneficios de cupones para alimentos los obtienen como un depósito mensual cargado en una tarjeta de Transferencia Electrónica de Beneficios, como una tarjeta de débito. Los beneficiarios pueden utilizar estas tarjetas para comprar alimentos.
Los ladrones acceden a estas cuentas mediante robo de tarjetas, clonación de tarjetas, phishing, ataques de bots y números robados, según un informe de diciembre de la Oficina de Responsabilidad Gubernamental.
Tennessee, Nueva York y California encabezaron el país en cuanto a robo de cupones para alimentos denunciados durante los dos años.
Pagos Indebidos
Más allá del robo intencional, las principales pérdidas de dinero se atribuyen a pagos indebidos: fondos distribuidos en cantidades incorrectas o a destinatarios no elegibles.
Para el año fiscal 2024, un total estimado de pagos indebidos en 68 programas alcanzó los $162 mil millones, según un informe de vigilancia federal de 2025.
Eso representó casi el 13,5 por ciento de las subvenciones federales a los gobiernos estatales y locales.
Medicaid, un programa de seguro conjunto federal y estatal que brinda cobertura a más de 81 millones de estadounidenses de bajos ingresos, recibe subvenciones federales por casi 600 mil millones de dólares cada año.
En el año fiscal 2024, los pagos indebidos estimados en Medicaid fueron de $31 mil millones, con una tasa de error del 5 por ciento, según los Centros de Servicios de Medicare y Medicaid.
Se estima que los cupones de alimentos, un programa federal de nutrición, tuvieron pagos indebidos por valor de 10.500 millones, lo que representa el 11 por ciento de los errores.
Proteger los fondos estatales
La Fundación de Oficiales Financieros del Estado (40 funcionarios, incluidos tesoreros, auditores y contralors de 28 estados) supervisa más de $3 billones en fondos estatales.
En 2025, estos funcionarios financieros estatales han protegido más de $28 mil millones en fondos estatales, según un informe de febrero de la Fundación de Oficiales Financieros del Estado. Esto incluyó detener aproximadamente $5.7 mil millones en despilfarro, fraude y abuso, así como supervisar $22.3 mil millones en ganancias de inversiones y propiedades no reclamadas devueltas a los ciudadanos.
Liderando a los estados en cuanto a ahorros reportados, el director financiero de Florida identificó $1,860 millones en gastos excesivos de los gobiernos locales. En Carolina del Norte, el auditor estatal encontró más de $1,040 millones en salarios caducados en 46 agencias estatales.
En Kentucky, la auditora estatal Allison Ball descubrió más de $836 millones en pagos desperdiciados de Medicaid. Según Ball, Kentucky pagó a organizaciones de atención administrada para beneficiarios de Medicaid que ya estaban cubiertos y pagados por otro estado.
La oficina del auditor también ayudó a reducir la tasa de error en el pago de cupones para alimentos del 9,1 por ciento al 3,5 por ciento en un año.
«Pero aún queda trabajo por hacer», dijo Ball, ya que las tasas de error alcanzaron casi el 48 por ciento para la atención a largo plazo de Medicaid y el 29 por ciento para el programa de ahorros de Medicare en Kentucky.
«Estas tasas de error probablemente implican cientos de millones de dólares en financiación federal», dijo.
