El logotipo de Credit Suisse Group en Davos, Suiza, el lunes 16 de enero de 2023.
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crédito suizo «incumplió gravemente sus obligaciones de supervisión» en el contexto de su relación comercial con el financiero Lex Greensill y sus empresas, concluyó el martes el regulador suizo FINMA.
La exposición del asediado prestamista suizo a Greensill Capital, con sede en Londres, resultó en reembolsos masivos a los inversores después de que la firma financiera de la cadena de suministro colapsara a principios de 2021.
«En sus procedimientos, FINMA concluyó que Credit Suisse Group incumplió gravemente su deber de supervisión de identificar, limitar y monitorear adecuadamente los riesgos en el contexto de la relación comercial con Lex Greensill durante un período de años», dijo el regulador, y agregó que también encontró «graves deficiencias en las estructuras organizativas del banco» durante el período investigado.
«Además, no cumplió suficientemente con sus deberes de supervisión como administrador de activos. Por lo tanto, FINMA concluye que ha habido una violación grave de la ley de supervisión suiza».
El director ejecutivo de Credit Suisse, Ulrich Körner, dio la bienvenida a la conclusión de la investigación de FINMA en un comunicado el martes.
«Esto marca un paso importante hacia la resolución final del problema SCFF. La revisión de FINMA ha reforzado muchos de los hallazgos de la revisión independiente iniciada por la Junta y subraya la importancia de las acciones que hemos tomado en los últimos años para fortalecer nuestra cultura de Riesgo y Cumplimiento». También continuamos enfocándonos en maximizar la recuperación para los inversionistas de fondos”, dijo.
En marzo de 2021, Credit Suisse cerró cuatro fondos de financiación de la cadena de suministro a corto plazo relacionados con empresas de Greensill. Los fondos se distribuyeron a inversores calificados con documentación del cliente que indicaba un riesgo bajo, y la exposición del cliente rondaba los 10.000 millones de dólares en el momento del cierre.
La saga de Greensill fue una razón clave detrás de la revisión masiva de Credit Suisse de sus operaciones de cumplimiento y gestión de riesgos, junto con el colapso de Archegos Capital.
Credit Suisse destacó que, desde marzo de 2021, ha experimentado cambios en la alta dirección, ha implementado medidas disciplinarias y un nuevo modelo de rendición de cuentas global, ha aumentado la supervisión de la gobernanza y ha fortalecido los controles al trasladar la supervisión del riesgo a una función de gestión de riesgos divisional dedicada.
FINMA anunció el martes que ordenó medidas correctivas y abrió cuatro procedimientos de ejecución contra exgerentes de Credit Suisse.
«En el futuro, el banco tendrá que revisar periódicamente a nivel de directorio ejecutivo las relaciones comerciales más importantes (alrededor de 500) en particular por los riesgos de contraparte», dijo el regulador.
«Además, el banco está obligado a registrar las responsabilidades de sus aproximadamente 600 empleados de más alto rango en un documento de responsabilidad».
Credit Suisse señaló que todos los requisitos identificados por el regulador «se están abordando a través de las medidas organizativas que ya están en marcha».
«FINMA no ha ordenado ninguna confiscación de ganancias en relación con los procedimientos y no se espera que la implementación de las medidas adicionales genere costos significativos para Credit Suisse», agregó el banco.
Las acciones de Credit Suisse cayeron un 1,8% durante las primeras operaciones en Europa.
