De vez en cuando, una empresa proviene de la nada y arroja un gato entre las palomas. Estos disruptores tienen el potencial de transformar un área de nuestra vida cotidiana y volar todo su sector, creando una increíble oportunidad de inversión en el proceso.
El advenedizo de AI chino, Deepseek, proporcionó un recordatorio perfecto de esta última semana. Hace quince días, pocas personas habían oído hablar de eso, y no es de extrañar. Es una pequeña empresa de tecnología china con solo un par de cientos de empleados y se formó hace poco más de dos años.
Para el lunes, había eliminado un billón de dólares del valor de las compañías de tecnología más grandes del mundo debido al potencial que muestra para desafiar su supremacía.
Deepseek parece haber creado una herramienta de chatbot de IA, que puede responder a las preguntas de los usuarios, resolver problemas matemáticos y de codificación e incluso razones, pero a una fracción del costo que anteriormente se consideraba posible.
Los inversores globales quedaron tambaleándose, y aunque algunas de las pérdidas se han recuperado, los mercados financieros todavía se están poniendo al día con lo que esto significa para el sector tecnológico y nuestras vidas en general.
Después de todo, la IA parece ser la tendencia que revisa nuestras vidas, desde la forma en que nos comunicamos, viajamos y hacemos bienes, hasta los trabajos que están disponibles. Si el costo de la misma, y por lo tanto la barrera de entrada, es mucho más bajo de lo que se pensaba, esto tiene enormes implicaciones.
No es posible invertir en Deepseek, ya que no figura en una bolsa de valores. Sin embargo, hay decenas de administradores de fondos que usan su experiencia para buscar tales disruptores en tecnología y todos los demás sectores.
Wealth & Personal Finance ha hablado con los administradores de fondos que están encontrando a estas empresas innovadoras que podrían estar establecidas para transformar todo, desde la prevención de inundaciones hasta la vigilancia.
Los inversores podrían obtener magníficos rendimientos en las empresas establecidas para transformar la tecnología espacial
Muchas de estas empresas todavía están en su infancia, y esa es la oportunidad y el riesgo de los inversores. Los primeros inversores tienen la oportunidad de obtener magníficos rendimientos si cumplen con su potencial, o pierden dinero si no tienen éxito o son reemplazados por algo más.
Como resultado, como siempre, debe asegurarse de que estas inversiones se ajusten a su apetito por el riesgo antes de quedarse atrapado. Mantener una variedad de inversiones siempre es clave para garantizar que no esté sobreexpuesto si uno no funciona. También puede preferir comprar un fondo o fondos que contengan potenciales disruptores en lugar de las empresas individuales para difundir su riesgo.
Si usted es un inversor más práctico, tenga la seguridad de que si estas compañías demuestran su valor, terminarán en los fondos de índice pasivo cuando comiencen a escalar. Después de todo, incluso compañías como Microsoft, Amazon y Facebook (ahora Meta) comenzaron su vida como pequeñas nuevas empresas disruptivas.
Un pensamiento final antes de revelar el botín: muchos fideicomisos de inversión que invierten en empresas en etapa temprana están cotizando con descuentos masivos.
En otras palabras, las acciones se pueden comprar por considerablemente menos de lo que valen la pena medir por el valor de sus tenencias subyacentes. Una razón para esto es que su valor para los inversores está en las ganancias que no podrían producir hoy, sino en el futuro.
Y el valor de esas ganancias futuras es considerablemente más bajo, mientras que las tasas de interés y la inflación aún son altos. Si cree que esta tendencia podría revertirse, ahora podría representar una excelente oportunidad para comprar con un gran descuento. Pero no hay garantía de que el descuento se cerrará.
No es sorprendente que algunos de los disruptores alucinantes estén en el ámbito del espacio.
Mark Boggett es el director ejecutivo de Seraphim Space, una empresa que invierte exclusivamente en el espacio.
‘Lyma diseña láseres para el cuidado de la piel de grado clínico que pueden reducir los efectos del envejecimiento en la piel
Una compañía en la cartera es Hubble, que ha desarrollado las herramientas para conectarse a Bluetooth desde el espacio. Bluetooth es una tecnología que permite a los usuarios intercambiar datos entre dos dispositivos.
Se usa comúnmente para auriculares inalámbricos, ratones y teclados de computadora, pero tiende a funcionar solo a pequeñas distancias. Si puede conectarse en miles de millas a través del espacio, puede tener todo tipo de otros usos.
«Algunas personas usan Airtags que usan la tecnología GPS para que puedan rastrear su equipaje o ayudarlos a encontrar sus llaves», dice Boggett. ‘Pero estos siguen siendo relativamente caros, alrededor de £ 20- £ 30. Pero la tecnología Bluetooth es mucho más barata, más cerca de £ 1, y fácil de instalar. Por lo tanto, podría insertarse, por ejemplo, en sus gafas de sol para que no las pierda.
‘O podría ponerse en parcelas para que no se pierdan, especialmente útiles cuando los drones realizan entregas y desea saber que han llegado al destino correcto. También podrían usarse para rastrear el ganado o la carga. Hay tantos usos.
Otro posible Gamechanger es AST, que es una compañía que ha creado y lanzado Cell Towers en el espacio. Estos podrán conectarse a teléfonos móviles ordinarios en todo el mundo sin necesidad de tecnología adicional.
Además de proporcionar una mejor recepción telefónica para personas de todo el mundo, también podría ayudar a aquellos en países en desarrollo con teléfonos viejos para obtener una mejor conexión.
Un tercero es SATVU, una empresa desarrollada por el Reino Unido que proporciona datos térmicos de alta resolución del mundo desde el espacio. «Es tan preciso que puede saber si hay personas en un edificio, o si una plataforma petrolera está funcionando o si una fuente de agua está contaminada», dice Boggett. «También puede mostrar dónde se está perdiendo calor de los edificios, que se pueden usar para mejorar la eficiencia energética».
Axon comenzó como una empresa de Taser, pero ahora está encontrando nuevas formas de modernizar la vigilancia, como usar AI para transcribir automáticamente el audio de las cámaras del cuerpo.
El fideicomiso se cotiza actualmente con un descuento del 42.8 por ciento y, aunque ha aumentado un 3,4 por ciento durante el año pasado, ha disminuido el 47.8 por ciento en los tres. Las ideas en las que invierte podrían cambiar el mundo, pero no es una apuesta a corto plazo, ya que podrían tomar tiempo para demostrar su valía.
«Si está invirtiendo para sus hijos y nietos, poner algunas quid en algo como esto podría ser una buena jugada a largo plazo», dice Boggett. «Y en este momento con el descuento puede obtenerlo por cerca de la mitad de precio».
Jamie Mills O’Brien es gerente de ABRDN Global Innovation Equity Fund que invierte en empresas innovadoras que impulsan la transformación de su industria y muestran un fuerte potencial de crecimiento.
Axon es una de las gemas en su cartera. Comenzó como una empresa de Taser, pero ahora está encontrando nuevas formas de modernizar la vigilancia. «Está aumentando el uso de IA para automatizar el trabajo administrativo para los oficiales», dice. «Por ejemplo, puede transcribir automáticamente el audio de las cámaras del cuerpo». El fondo ha convertido una inversión de £ 100 en £ 109 durante tres años.
Strategic Equity Capital es un fideicomiso de inversión que busca a pequeñas empresas del Reino Unido con oportunidades de crecimiento.
El gerente Ken Wotton dice que uno, llamado NetCall, utiliza IA para revolucionar las áreas de atención médica, gobierno local y servicios financieros. «El centro de pacientes, una de las aplicaciones notables de la compañía, es un servicio digital que permite a los pacientes del NHS confirmar o reorganizar citas», dice.
«Reduce las citas perdidas al monitorear los datos de citas en tiempo real». Agrega que esto ayuda a reducir las listas de espera y permite que el personal de atención médica se concentre en otras tareas críticas.
Si desea acceder a los potenciales disruptores del futuro del Reino Unido en sus primeras etapas, las fideicomisos de capital de riesgo (VCT) son una opción.
Estas son empresas que figuran en la Bolsa de Londres que recaudan dinero para invertir en empresas del Reino Unido jóvenes, innovadoras y a menudo privadas. Las empresas en las que invierten son pequeñas y en sus primeras etapas y, por lo tanto, son inversiones de alto riesgo.
Respalde los correctos y podrías tener recompensas ricas. Empresas exitosas como Zoopla, Gousto y Five Guys fueron respaldadas por VCT. Sin embargo, varias empresas fallan y los inversores pierden dinero.
Como el gobierno quiere ayudar a estas empresas a crecer, ofrece a los inversores generoso desgravación fiscal como recompensa por tomar un despeje con ellas. Recibe hasta un 30 por ciento de desgravación por el impuesto sobre la renta y los dividendos y el crecimiento están libres de impuestos. Atentable, sí, pero los inversores deben hacer su tarea antes de atascarse, ya que los riesgos pueden ser tan grandes como las recompensas.
Nicholas Hyett, gerente de inversiones del VCT Broker Wealth Club, dice que la tecnología Albion es un VCT que está encontrando empresas que podrían interrumpir todo, desde la atención médica hasta la ciberseguridad.
«Una de sus compañías interesantes es Proveca», dice. ‘Muchos medicamentos cuando se desarrollan están diseñados en dosis para curar a un adulto típico. Proveca toma estos y los ajusta a los niños.
Otra es la compañía de ciberseguridad Quantexa. «Esta empresa mejora la calidad de los datos que las empresas de servicios financieros tienen sobre sus clientes, por lo que disminuye el riesgo de fraude, lavado de dinero y les ayuda a conocer a sus clientes».
Pembroke VCT, mientras tanto, invierte en empresas de consumo como Popsa, que le permite crear fácilmente álbumes de fotos, y sin nada debajo, una compañía de camisas para mujeres. Sin embargo, también posee empresas que ofrecen algo menos reconocible.
‘Lyma, por ejemplo, diseña láseres para el cuidado de la piel de grado clínico que pueden reducir los efectos del envejecimiento en la piel, dice Hyett. ‘Lo interesante es que los clientes pueden comprarlos para usar en casa.
‘Pembroke VCT también invierte en Thriva, una compañía que permite a los usuarios monitorear su propia salud más directamente en el hogar. Eso significa que las condiciones se pueden atrapar temprano y es más probable que el tratamiento tenga éxito ».
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