Axel Lehmann, presidente de Credit Suisse Group AG, Colm Kelleher, presidente de UBS Group AG, Karin Keller-Sutter, ministra de Finanzas de Suiza, Alain Berset, presidente de Suiza, Thomas Jordan, presidente del Banco Nacional Suizo (SNB), Marlene Amstad, presidente de la Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero Suizo (FINMA), de izquierda a derecha, durante una conferencia de prensa en Berna, Suiza, el domingo 19 de marzo de 2023.
Pascal Mora | Bloomberg | imágenes falsas
El regulador financiero de Suiza pidió el martes mayores poderes legales y prometió adaptar su enfoque tras el colapso de Credit Suisse.
El banco de 167 años fue rescatado por su rival nacional USB en marzo en un acuerdo negociado por las autoridades suizas, después de que una serie de fallas y escándalos en la gestión de riesgos desencadenaran un éxodo de clientes e inversionistas que lo llevó al borde de la insolvencia.
La Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero Suizo (FINMA) afirmó en un informe el martes que, junto con el gobierno y el Banco Nacional Suizo, había logrado el objetivo de salvaguardar la solvencia de Credit Suisse y garantizar la estabilidad financiera.
También llamó la atención sobre las «medidas invasivas y de gran alcance» tomadas en los años anteriores para supervisar el banco y «rectificar las deficiencias, particularmente en el gobierno corporativo del banco y en su gestión y cultura de riesgos».
A partir del verano de 2022, FINMA también le dijo al banco que tomara «varias medidas para prepararse para una emergencia», una advertencia que, según sugiere, no fue escuchada.
«FINMA extrae varias lecciones de su informe. Por un lado, pide una base jurídica más sólida, en concreto instrumentos como el Régimen de Altos Directivos, el poder de imponer multas y normas más estrictas en materia de gobierno corporativo», afirma el regulador. dicho.
«Por otro lado, FINMA también adaptará su enfoque de supervisión en ciertas áreas e intensificará su revisión para determinar si las medidas de estabilización están listas para implementarse».
FINMA dijo que los cambios estratégicos anunciados para reducir el riesgo de Credit Suisse, como reducir el tamaño de su banco de inversión, centrarse en su negocio de gestión de activos y reducir la volatilidad de sus ganancias, «no se implementaron de manera consistente», mientras que «los escándalos recurrentes socavaron la reputación del banco».
También señaló que, incluso en los años en los que el banco sufrió grandes pérdidas financieras, la remuneración variable se mantuvo alta y los accionistas aprovecharon poco las oportunidades para influir en las remuneraciones.
Entre 2012 y el rescate de emergencia del banco, el regulador dice que llevó a cabo 43 investigaciones preliminares de Credit Suisse para posibles procedimientos de ejecución. Se dictaron nueve amonestaciones, se presentaron 16 acusaciones penales y se iniciaron 11 procedimientos de ejecución contra el banco y tres contra particulares.
FINMA dijo que informó repetidamente a Credit Suisse sobre los riesgos, recomendó mejoras e impuso «medidas de largo alcance». Estas incluían «amplias medidas de capital y liquidez, intervenciones en la gobernanza y remuneración del banco, y restricciones a las actividades comerciales».
«En el período de 2018 a 2022, también llevó a cabo 108 revisiones de supervisión in situ en Credit Suisse y registró 382 puntos que requerían acción», dijo FINMA.
«En 113 de estos puntos el riesgo fue clasificado como alto o crítico. Estas cifras y medidas ilustran que FINMA agotó sus opciones y poderes legales».
En el momento de su colapso, los jefes de Credit Suisse atribuyeron la pérdida de confianza al pánico en el mercado provocado por el colapso del Silicon Valley Bank en EE.UU.
Durante el verano se pidió a Credit Suisse que implementara medidas de preparación para la crisis, como ventas parciales de negocios y la posible venta de todo el banco en caso de emergencia existencial.
Por lo tanto, el regulador pidió «opciones ampliadas que le permitan tener más influencia en la gobernanza de las instituciones supervisadas».
Estos incluyen la implementación de un Régimen de Altos Directivos, facultades para imponer multas y la opción de publicar periódicamente los procedimientos de ejecución.
«Para que FINMA pueda intervenir eficazmente en los sistemas de remuneración, se necesita un mandato legal más sólido», concluyó.
