- La UIF de Corea del Sur investiga a Upbit por no verificar adecuadamente entre 500.000 y 600.000 cuentas.
- Upbit podría enfrentar miles de millones en multas por violaciones de KYC según las leyes de Corea del Sur.
- La renovación de la licencia del intercambio se retrasa mientras la UIF examina posibles actividades ilegales.
La Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) de Corea del Sur está investigando al intercambio de criptomonedas Upbit por lo que podría convertirse en uno de los mayores escándalos de Conozca a su Cliente (KYC) en la historia de la industria.
La investigación se centra en hasta 600.000 cuentas que supuestamente no se sometieron a los procedimientos de verificación adecuados.
Estas infracciones se descubrieron durante una revisión de rutina de la renovación de la licencia comercial de Upbit, que ahora se ha convertido en todo menos una rutina.
Cuentas sin documentos de identificación adecuados
La extensa revisión de la UIF, que comenzó a finales de agosto, descubrió graves fallas en el sistema de verificación de cuentas de la bolsa. Las autoridades descubrieron que muchas cuentas se abrieron con documentos de identificación poco claros o presentados incorrectamente.
En algunos casos, fue imposible verificar detalles críticos como nombres y números de registro.
Corea del Sur exige controles estrictos de KYC para prevenir actividades delictivas, incluido el lavado de dinero, dentro del mercado de cifrado. Sin una verificación de identidad adecuada, estas cuentas podrían haber sido fácilmente explotadas con fines ilícitos.
Upbit corre el riesgo de sufrir sanciones de hasta miles de millones de wones
Si se confirman las acusaciones, Upbit, uno de los 23 Bolsas de Corea del Sur que se unieron para la autorregulación en 2023, podría enfrentar sanciones masivas.
Según la Ley Especial de Información sobre Transacciones Financieras de Corea del Sur, cada infracción podría dar lugar a multas de hasta 100 millones de wones (aproximadamente 75.000 dólares).
Con potencialmente entre 500.000 y 600.000 cuentas afectadas según fuentes locales familiarizados con el tema, las multas totales podrían elevarse a miles de millones de wones, lo que representa un golpe significativo para el intercambio y la industria de la criptografía en general.
Las consecuencias de estas violaciones ya han retrasado indefinidamente el proceso de renovación de la licencia de Upbit. La revisión, que suele ser un procedimiento de rutina para los intercambios de cifrado cada tres años, ahora está sumida en la incertidumbre ya que la UIF examina meticulosamente cada cuenta marcada en busca de posible actividad ilegal.
Mientras tanto, Upbit se ha mantenido callado sobre la investigación, citando restricciones legales para compartir detalles. Sin embargo, las vagas declaraciones de la empresa sólo han alimentado las preocupaciones sobre la gravedad de las infracciones y si podrían estar relacionadas con el blanqueo de dinero.
A medida que continúa la investigación, el mundo de las criptomonedas observa de cerca, esperando las posibles consecuencias de lo que podría convertirse en un caso histórico en KYC y la aplicación de la ley contra el lavado de dinero.
