La advertencia de jubilación que todos los australianos deben leer, ya que revela cuánto dinero USTED necesita tener guardado
- SuperRatings estima que la jubilación equilibrada se ha desplomado un 2,7 % en 2022
- Esta sería la peor recesión anual desde la crisis financiera mundial de 2008
- Los superfondos equilibrados que incluyen efectivo no lo han hecho tan mal como el mercado de acciones
Los saldos de jubilación australianos sufrirán su peor año desde la crisis financiera mundial, ya que las tasas de interés más altas afectarán los rendimientos del mercado de acciones.
La peor inflación en 32 años ha disminuido el valor de las inversiones orientadas al crecimiento.
El grupo de investigación SuperRatings estima que las opciones equilibradas en 2022 sufrirán una disminución del 2,7 por ciento en los rendimientos.
Esto marcaría el peor resultado desde la GFC de 2008, cuando las rentabilidades de los supersúper se desplomaron un 19,7 %.
La recesión en 2022 también sería peor que la caída del 1,9 por ciento en 2011 durante la crisis de la deuda griega después de la GFC.
Los saldos de jubilación australianos sufrirán su peor año desde la crisis financiera mundial, ya que las tasas de interés más altas afectarán los rendimientos del mercado de acciones (en la foto, mujeres en la playa Bondi de Sydney)
El grupo de investigación SuperRatings estima que las opciones equilibradas en 2022 sufrirán una disminución del 2,7 por ciento en los rendimientos. Esto marcaría el peor resultado desde la GFC de 2008, cuando las rentabilidades de los supersúper se desplomaron un 19,7 %.
El director ejecutivo de SuperRatings, Kirby Rappell, dijo que el resultado para 2022 podría haber sido mucho peor.
«Si vemos un pequeño rendimiento negativo o incluso un rendimiento plano para la opción equilibrada típica para 2022, dependiendo de cómo se desarrolle diciembre, este sería un resultado mejor que el anticipado hace un par de meses», dijo.
«Los fondos se han enfrentado a un año calendario difícil, aunque el rendimiento ha mejorado en los últimos meses».
Los superfondos equilibrados, que incluyen una combinación de activos de crecimiento más riesgosos y efectivo, aún han tenido mejores resultados que el mercado de acciones australiano, con el índice de referencia S&P/ASX200 cayendo un 5,3 por ciento este año.
Pero desde principios de octubre, el índice de referencia ha subido un 10 por ciento, de 6.456,9 puntos a 7.107,7 puntos.
Desde 2000, el súper equilibrado ha generado un rendimiento anual promedio del 6,2 por ciento.
Los superfondos equilibrados, que incluyen una combinación de activos de crecimiento de mayor riesgo y efectivo, han obtenido mejores resultados que el mercado de acciones australiano, con el índice de referencia S&P/ASX200 cayendo un 5,3 % este año (en la imagen, la Bolsa de Valores de Australia en Sídney)
En 2021, los supersaldos aumentaron un 13,4 %, más del doble del promedio de dos décadas, cuando las tasas de interés del Banco de la Reserva de Australia todavía estaban en un mínimo histórico del 0,1 %.
SuperRatings dijo que es probable que los saldos de jubilación sean volátiles en 2023, y se espera que el Banco de la Reserva de Australia aumente las tasas de interés varias veces más el próximo año, desde un máximo de 10 años del 3,1 por ciento.
«Los miembros deben esperar que sus súper saldos suban y bajen en los próximos meses», dijo.
La inflación en el año hasta septiembre se disparó un 7,3 por ciento, el ritmo más rápido en 32 años, y el Banco de la Reserva espera que alcance el 8 por ciento para fines de 2022 por primera vez desde 1990.
La cantidad necesaria para jubilarse cómodamente ha provocado un debate entre el sector de jubilación.
La Asociación de Fondos de Jubilación de Australia estima que alguien que ha pagado su casa necesita $535,000, en base a recibir la pensión de vejez a los 67 años.
Pero Super Consumers Australia dice que $258,000 es suficiente para alguien que ha pagado su hipoteca.
Su punto de referencia es más realista, con datos de la Oficina de Impuestos de Australia para 2019-20 que muestran que las personas de 60 a 64 años que se acercan a la jubilación tenían un saldo promedio de $ 323,871 en el año fiscal 2019-20.
