- CB Payments Limited (CBPL), una subsidiaria de Coinbase Group, recibió una multa de $4,5 millones por parte de la FCA por incorporar clientes de alto riesgo.
- Las infracciones se produjeron a pesar de un acuerdo de 2020 para detener la incorporación de clientes de alto riesgo.
- Esta es la primera acción de la FCA bajo las Regulaciones de Dinero Electrónico de 2011 contra una empresa de criptomonedas.
En una decisión histórica, la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) ha multado a la empresa británica Base de monedas filial, CB Payments Limited (CBPL), £3,5 millones (US$4,5 millones) por reiteradas infracciones de las normas contra el blanqueo de dinero.
Esta medida marca la primera acción adoptada por la FCA en virtud de la Regulación de Dinero Electrónico de 2011 contra una empresa de criptomonedas.
CBPL había acordado con la FCA no incorporar clientes de alto riesgo
En octubre de 2020, CB Payments Limited (CBPL), parte del Grupo Coinbase, firmó un acuerdo voluntario con la FCA para detener la incorporación de clientes de alto riesgo.
Este acuerdo tenía como objetivo reforzar los controles de delitos financieros de la empresa, que presentaban debilidades significativas según la evaluación de la FCA.
Sin embargo, a pesar de las restricciones, CBPL procedió a incorporar a 13.416 clientes de alto riesgo. Estos clientes depositaron aproximadamente 24,9 millones de dólares, que se utilizaron para retiros y transacciones de criptomonedas por un valor de 226 millones de dólares a través de otras entidades de Coinbase.
La investigación de la FCA reveló que CBPL no ejerció la debida habilidad, cuidado y diligencia al diseñar, probar, implementar y monitorear controles para cumplir con el requisito voluntario (VREQ).
La empresa no consideró adecuadamente todos los métodos potenciales de incorporación de clientes, lo que provocó infracciones importantes que pasaron desapercibidas durante casi dos años.
La directora ejecutiva adjunta de Cumplimiento y Supervisión del Mercado de la FCA, Therese Chambers, en una Declaración emitida el 25 de juliodestacó la gravedad de la situación al afirmar que los controles de CBPL tenían debilidades significativas, y la FCA así se lo hizo saber, razón por la cual eran necesarios los requisitos.
Según la declaración, sin embargo, CBPL ha incumplido repetidamente esos requisitos, lo que ha aumentado el riesgo de que los delincuentes puedan utilizar CBPL para blanquear los ingresos del delito. No toleraremos esa laxitud, que pone en peligro la integridad de nuestros mercados.
La filial de Coinbase recibió un descuento del 30% en la multa
Coinbase respondió a los hallazgos de la FCA, afirmando que toma muy en serio el cumplimiento normativo y está mejorando activamente sus controles para garantizar el cumplimiento de las obligaciones regulatorias.
La FCA reconoció la cooperación de CBPL en la investigación y señaló que la empresa recibió un descuento del 30% en la multa por aceptar resolver el asunto de manera temprana.
Advertencia a las empresas de criptomonedas que no tienen controles sobre delitos financieros
La acción de la FCA refleja una intención más amplia de responsabilizar a las empresas de criptomonedas de sus obligaciones contra el lavado de dinero.
Kate Gee, socia y especialista en disputas criptográficas de Signature Litigation en Londres, dijo que la multa contra CBPL debería considerarse una advertencia a las empresas para que consideren sus controles de delitos financieros como enormemente importantes, particularmente en el sector de las criptomonedas, donde existen mayores riesgos de lavado de dinero.
Gee continuó afirmando que las empresas que no hagan lo suficiente para protegerse contra los delitos financieros y que no cumplan con las restricciones operativas vigentes enfrentarán escrutinio y medidas de cumplimiento.
Esta multa no sólo subraya la importancia de contar con controles sólidos contra los delitos financieros, sino que también indica un posible mayor escrutinio para otros intercambios de criptomonedas que operan en el Reino Unido.
La acción decisiva de la FCA puede impulsar a otras plataformas a reevaluar sus marcos de cumplimiento para evitar sanciones similares.
