Doble golpe para la familia que perdió la casa de sus sueños en un incendio violento después de que un error los dejara fuera de su bolsillo por más de $ 300,000: ‘Confiamos en ellos… me rompió’
- Familia quedó conmocionada después de que la casa de sus sueños se incendiara
- Su casa estaba asegurada de manera insuficiente, lo que les dejó más de $ 300,000 de su bolsillo
Una familia joven está en crisis después de descubrir que la casa de sus sueños no estaba completamente cubierta por un seguro cuando se quemó.
Renee y Bruno vivían con sus dos hijos en su casa recién construida en Gledswood Hills, en el suroeste de Sydney.
Solo habían vivido en la propiedad durante cinco meses cuando fue destruida por un incendio el 17 de noviembre.
La pareja sacó a sus niños pequeños de las habitaciones de arriba mientras gritaban por sus vidas y escapaban a salvo del incendio.
Renee (en la foto) y Bruno solo habían vivido en su nueva casa durante cinco meses cuando se quemó en un incendio eléctrico. Luego se dieron cuenta de que tenían un seguro insuficiente de más de $300,000, lo que significa que no podían pagar la reconstrucción.
Renee le dijo a 9News que la pareja tenía un seguro de hogar y contenido, pero no se dieron cuenta de que no era suficiente para cubrir los daños.
‘Estamos cubiertos, eso es lo que pensamos… solo para descubrir que teníamos un seguro insuficiente de $350,000. Eso me rompió”, dijo.
La nueva casa Sekisui de la pareja se compró como parte de un paquete de vivienda y terrenos asegurado por Westpac y respaldado por Allianz.
Dicen que el informe de valoración que vieron después del incendio proporcionó una estimación de seguro de $ 815,000, pero Westpac solo lo aseguró por $ 500,000.
La pareja ahora se encuentra con $350,000 menos de lo que se requiere para comenzar de nuevo y reconstruir.
«Confiamos en el banco… dejamos la parte más grande e importante de la casa en manos del banco, a quien hemos bancarizado toda nuestra vida», dijo Renee.
Renee y Bruno recibieron $190,000 del pago de su seguro y el resto se destinó directamente a la hipoteca.
“Cada llamada telefónica con el seguro, siento que estoy entrando en un ring de boxeo con Mike Tyson. Solo golpe tras golpe”, dijo Bruno.
La pareja logró sacar a sus niños pequeños de las habitaciones de arriba mientras gritaban por sus vidas y escaparon del fuego de manera segura y, aunque todos lograron salir ilesos, ahora tienen cientos de miles de dólares de su bolsillo (en la foto: incendio en la casa de Gledswood Hills)
Dicen que el informe de valoración que vieron después del incendio proporcionó una estimación de seguro de $ 815,000, pero Westpac solo lo aseguró por $ 500,000 (imagen: daños por incendio en la casa de una pareja joven)
La causa del incendio aún se está investigando, pero se entiende que fue un incendio eléctrico.
Un portavoz de Westpac dijo que siempre trabajarán en estrecha colaboración con los clientes para ayudarlos en los momentos difíciles, pero los clientes deben conocer el valor de su hogar y asegurarlo en consecuencia.
«Cuando saca una hipoteca, es importante tener la cantidad correcta de seguro para cubrir el costo de reemplazar su casa y sus pertenencias si sucede algo inesperado», dijo un portavoz.
‘Es importante que los clientes entiendan el valor de su hogar y contenido al proporcionar instrucciones para una póliza de seguro de hogar y/o contenido.
«Westpac no puede asesorar a los clientes sobre el nivel adecuado de seguro para sus necesidades».
El portavoz del Consejo de Seguros de Australia, Mathew Jones, dijo que el seguro insuficiente es un problema en todo el país y está empeorando debido al aumento del costo de las materias primas.
La pareja ahora se encuentra con $ 350,000 por debajo de lo que se requiere para comenzar de nuevo y reconstruir
«En la mayoría de los casos, pensamos que el seguro insuficiente es accidental», dijo.
“Es particularmente el caso en este momento en el que estamos viendo una inflación realmente alta. Particularmente en la industria de la edificación y la construcción.
«Entonces, el costo de reconstruir una casa será sustancialmente diferente a una cotización que pueda tener para reconstruir o reparar una casa».
El aumento de los costos de los materiales, la pandemia de Covid, el aumento de la inflación y la guerra en Ucrania han desencadenado una escasez de suministro mundial y han obligado a que los precios se disparen.
