Los bancos comerciales de Corea del Sur «creen cada vez más» que solo cuatro intercambios de cifrado sobrevivirán más allá de la fecha límite del 24 de septiembre, después de lo cual los intercambios de cifrado deberán adoptar protocolos contra el lavado de dinero (AML) y encontrar socios bancarios para seguir operando.
La primera legislación nacional sobre criptografía promulgada en marzo, que requiere que todos los intercambios adopten lo que habían sido pautas sobre banca autenticada con nombre real. Todos los clientes de intercambio de criptomonedas deberán mantener cuentas bancarias de rampa de entrada / salida fiduciarias en los bancos asociados, con todas las transacciones, fiat y cripto, monitoreadas en tiempo real. En la actualidad, solo los «cuatro grandes» intercambios (Upbit, Bithumb, Korbit y Coinone) ofrecen tales servicios, y se está agotando el tiempo para otros intercambios que esperan unirse a su número.
Los bancos del país, como se informó anteriormente, se muestran cada vez más reacios a trabajar con intercambios de cifrado, ya que se les ha dicho que deberán absorber todos los riesgos relacionados con la seguridad y el lavado de dinero. Algunos ya han descartado la posibilidad de asociarse con intercambios posteriores al 24 de septiembre.
Por Hanguk Kyungjae, los bancos estaban consternados por los comentarios hechos la semana pasada por el presidente de la Comisión de Servicios Financieros Eun Sung-soo. Eun desestimó las llamadas de los banqueros que se quejaban de que cargarlos con todo el alcance de la culpa en los casos de lavado de dinero era un negocio de cifrado excesivo y desincentivado. «Por ahora», afirmó Eun, era lógico que los bancos realizaran sus propias comprobaciones de evaluación de riesgos y aceptaran a los clientes de la bolsa por su cuenta y riesgo.
Pero los bancos temen que los errores cometidos por las bolsas de valores, o los de sus clientes, en el lavado de dinero puedan ser difíciles. El medio de comunicación citó a banqueros no identificados expresando temores de que las violaciones ALD confirmadas podrían eventualmente llevarlos a recibir órdenes de suspensión comercial en el extranjero, con el cierre de sucursales en territorios extranjeros en el peor de los casos.
Un banquero, que se ocupa de cuentas vinculadas al intercambio de criptografía con nombre real verificado, fue citado diciendo:
“Si los reguladores no tienen la intención de eximir a los bancos en absoluto, el riesgo de realizar transacciones con proveedores de servicios de activos virtuales aumentará a medida que los bancos se vuelvan extremadamente reacios a autorizar nuevas transacciones. Es imposible formar alianzas con otros nuevos intercambios debido a sus velocidades de verificación y la posición que están tomando las autoridades ”.
La semana pasada, un funcionario de intercambio rival, que no pertenece a las cuatro grandes bolsas, criticó el «excepcionalismo» de Upbit, Bithumb, Korbit y Coinone, alegando que el grupo estaba tratando de mostrar a los reguladores que estaba preparado para ir más allá al adoptar el Grupo de Acción Financiera (GAFI) de la regla de viaje mucho antes de la fecha límite del próximo año, mientras que otros luchan por mantenerse al día.
Los intercambios que no estaban en los cuatro grandes se lamentaron de su destino, y un funcionario anónimo en una plataforma comercial declaró que las decisiones eran «injustas», y agregó:
“No importa cuánto tiempo, dinero y esfuerzo dediquemos los intercambios para cumplir con los requisitos, si el banco no lo aprueba, los intercambios se encuentran en una situación en la que tendrán que cerrar sus puertas. Incluso para aquellos que no aprueban las criptomonedas, si este sector no está prohibido, la industria sigue siendo legal «.
Las voces de insatisfacción «son cada vez más fuertes», agregó el medio de comunicación, y algunos afirman que «el daño causado» por la reestructuración del sistema de intercambio «eventualmente volvería a los clientes de intercambio de cifrado».
Algunos intercambios han afirmado que podrían seguir acciones legales si el gobierno no está preparado para dar marcha atrás.
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