El primer ministro Justin Trudeau dice que el gobierno federal está “preocupado” por las acciones de las filiales estadounidenses de TD Bank que condujeron a un acuerdo histórico de 3.000 millones de dólares para resolver cargos de lavado de dinero este mes.
Trudeau hizo los comentarios durante el período de preguntas en la Cámara de los Comunes el miércoles cuando el diputado del NDP, Don Davies, le preguntó qué habían hecho los liberales para «abordar las repetidas acciones criminales de TD Bank».
«Por supuesto, estamos muy preocupados por las acciones del TD Bank en Estados Unidos», respondió el Primer Ministro.
“Nos aseguramos todos los días de que los bancos en Canadá se comporten siguiendo todas las reglas. Hemos seguido fortaleciendo la supervisión financiera y nos estamos asegurando de que los responsables de estas irregularidades en los Estados Unidos rindan cuentas plenamente”.
El comentario parece ser el primer reconocimiento público por parte de Trudeau o de cualquier ministro del caso, en el que TD se declaró culpable de violar una ley estadounidense destinada a prevenir el lavado de dinero: el banco más grande en hacerlo.
En el momento en que se anunció el acuerdo, el superintendente de instituciones financieras de Canadá, Peter Routledge, dijo en un comunicado que la información revelada en el caso era «seria», pero no podía comentar sobre los asuntos de ninguna institución financiera canadiense regulada a nivel federal.
Un portavoz de la oficina de la ministra de Finanzas, Chrystia Freeland, dijo a Global News que la viceprimera ministra «se toma muy en serio la estabilidad del sistema financiero de Canadá» y está «vigilando de cerca la situación» junto con las autoridades reguladoras.
El gobierno de EE. UU. había acusado a TD de ignorar múltiples señales de alerta de clientes de alto riesgo y de crear un entorno «conveniente» para que los malos actores lo explotaran. TD no logró monitorear más de 18 billones de dólares en actividad de clientes durante aproximadamente una década, lo que permitió a tres redes de lavado de dinero transferir fondos ilícitos a través de cuentas en el banco, dijeron las autoridades estadounidenses.
Además de la multa de más de 3.000 millones de dólares, el acuerdo de culpabilidad incluía un raro límite de activos para los intereses comerciales de TD en Estados Unidos, que normalmente se reserva para casos graves. La sanción asestó un duro golpe a TD, que es el décimo banco más grande de EE. UU. y planeaba expandirse aún más.
Algunos políticos estadounidenses dijeron que las sanciones no eran lo suficientemente lejos, incluida la senadora estadounidense Elizabeth Warren, quien dijo que «liberan a los malos ejecutivos de los bancos por permitir que TD Bank sea utilizado como un fondo para sobornos criminal».
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El acuerdo de culpabilidad también ha provocado un escrutinio sobre las sanciones relativamente modestas impuestas por Canadá por actividades similares.
En Canadá, Fintrac puede imponer una multa máxima de 500.000 dólares por cada infracción de denuncia muy grave, o puede remitir las infracciones a un posible proceso penal.
En contraste, la enorme multa estadounidense se debió en parte a las normas estadounidenses que permiten a los reguladores multar a los bancos con hasta 500.000 dólares por cada día que carezcan de un programa antilavado de dinero que funcione.
Las limitadas multas disponibles para Fintrac significan que la multa de 9,2 millones de dólares que impuso a TD a principios de este año fue la mayor que jamás haya emitido.
Fintrac dijo en un comunicado que, además de su sanción récord contra TD, también exigió al banco que desarrollara un plan de acción para abordar sus deficiencias, y el regulador podría imponer sanciones adicionales si el banco no sigue adelante con su plan.
TD ha dicho que está realizando las inversiones, los cambios y las mejoras necesarias para cumplir los compromisos relacionados con su programa contra el lavado de dinero. El director ejecutivo entrante, Ray Chun, dijo a los inversores en una conferencia telefónica el día que se anunció el acuerdo de culpabilidad en Estados Unidos que TD «hará los cambios necesarios para sentar al banco sobre una base más sólida» y «cumplirá con nuestros compromisos con nuestros reguladores».
El gobierno federal llevó a cabo consultas públicas el año pasado sobre formas de mejorar y fortalecer el régimen antilavado de dinero de Canadá y aumentó los requisitos regulatorios para los casinos y otras entidades no bancarias a principios de este año.
El departamento de finanzas dijo a la prensa canadiense en un comunicado que el gobierno tiene tolerancia cero con los delitos financieros y está trabajando continuamente para mejorar la capacidad de Canadá para combatir los delitos financieros.
Un portavoz dijo que el gobierno ha introducido una cantidad significativa de medidas para fortalecer la supervisión del lavado de dinero en Canadá, incluido el aumento del intercambio de información, y desde 2019 ha invertido cerca de 379 millones de dólares para luchar contra los delitos financieros.
Routledge, hablando en una conferencia sobre riesgos a principios de octubre, reconoció que el lavado de dinero era “un riesgo más significativo de lo que apreciaba hace tres años cuando comencé en el trabajo” y que los crecientes incidentes habían obligado a su oficina a estudiar el asunto más de cerca.
— con archivos de la prensa canadiense
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