Redacción NM
Los proveedores de servicios financieros y bancarios convencionales han pedido protocolos mejorados para conocer a su cliente (KYC) en un intento por construir un entorno digital más poderoso para el mundo de las finanzas, y quieren colaborar con socios innovadores en proyectos de espacio aislado.
Hoy, en un Banco de acuerdos internacionales (BIS) Sesión de la Cumbre de Innovación 2021 celebrada en línea y denominada «Operaciones bancarias en un nuevo ecosistema digital: nuevas oportunidades, modelos comerciales y regulación», Noah Pepper, la empresa de pagos y servicios financieros irlandés-estadounidense RayaBusiness Lead para la región de Asia y el Pacífico, pidió a los reguladores y políticos que «impulsen la inclusión financiera con un KYC más fluido, pero más seguro».
Agregó que «más claridad» de las redes y marcos legales y más entornos de prueba regulatorios «impulsarían la innovación y la velocidad del desarrollo» para la industria.
Sin embargo, Pepper agregó que en el caso de asuntos como las regulaciones relacionadas con los datos, era seguro asumir que las empresas más grandes se beneficiarían de regulaciones más estrictas, pero que, en última instancia, obstaculizarían a los jugadores más pequeños.
Kahina van Dyke, directora global de canales digitales y análisis de datos de clientes del gigante bancario, se hizo eco de sus pensamientos. Chartered estándar y un ex Onda ejecutivo.
Van Dyke insinuó que estaba de acuerdo con la evaluación de Pepper sobre la importancia del desarrollo de KYC y agregó que para «innovar», la industria «necesita sistemas de co-creación», así como una «mentalidad cultural» y un «ecosistema colaborativo».
Afirmó que cualquiera que busque ejercer el control sobre la economía digital tendría que «colaborar para controlar», y pidió más «entornos de pruebas regulatorios y de datos», y agregó que «la experimentación segura requiere trabajar juntos como industria», con más «entornos agresivos y colaboraciones intencionadas ”.
Pero Henry Ma, vicepresidente ejecutivo y director de información de WeBank, que se autodenomina el primer «banco exclusivamente digital» de China y pertenece en un 30% al WeChat operador Tencent, afirmó, en cambio, que como «la digitalización es inevitable» en el sector financiero, los políticos necesitaban sacar sus chequeras.
Ma pidió a los reguladores y gobiernos que «inviertan más» en un intento por crear «más infraestructura» para «ecosistemas de datos confiables». Agregó que “una mayor coherencia en las regulaciones” también ayudaría al sector.
Ma agregó que WeBank está invirtiendo actualmente en tecnología blockchain como parte de su estrategia para resolver problemas de intercambio de datos que harán que los intercambios «se vuelvan cada vez menos posibles» a medida que los reguladores, particularmente en el este de Asia, buscan presionar a las empresas de tecnología en asuntos relacionados con el almacenamiento de datos. .
Los problemas relacionados con los datos ya han hecho que el gobierno chino se enfrente a varios de los gigantes tecnológicos del Reino Medio en los últimos meses. Tencent, que opera WeChat Pay, se cree que es una de las empresas en la línea de fuego sobre sus políticas de datos.
Ma dijo que «asumiendo que los datos se aislarán debido a las regulaciones», WeBank «cree en la construcción de una red de socios» que permitirá a las partes interesadas construir submodelos y trabajar juntos para «construir modelos» para iniciativas como «detección de fraude» – todo «sin exponer la naturaleza de los datos».
Pepper, por su parte, opinó que «las regulaciones de datos crearán tensión donde existe el deseo de mantener los datos seguros y el deseo de crear acceso a los datos», con motivos contradictorios que atraen a los jugadores «en diferentes direcciones».
Douglas Arner, profesor de derecho en la Universidad de Hong Kong y el moderador de la sesión, agregó que «digital [finance] «No puede ser el mismo para todos en todas partes», señalando que como «todos los sistemas locales son importantes», puede ser «difícil construir plataformas unificadoras».
Y van Dyke de Standard Chartered opinó que cuando se trataba de asuntos como estos, «una talla única no sirve para todos», afirmando que los actores financieros «deben comprender las restricciones locales».
Concluyó que el banco estaba «en el lado más conservador cuando se trata de» asuntos relacionados con los datos, pero afirmó que su empresa estaba «invirtiendo en aprendizaje automático» y otros avances tecnológicos de la industria 4.0 a medida que el banco «automatiza más procesos», con ya se han realizado una serie de «inversiones anticipatorias».
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