Redacción NM
BARCELONA, ESPAÑA – 1 DE MARZO: Una vista del logotipo de la empresa MasterCard en su stand durante el Mobile World Congress el 1 de marzo de 2017 en Barcelona, España. (Foto de Joan Cros García/Corbis vía Getty Images)
Joan Cros García – Corbis | Noticias Corbis | imágenes falsas
Tarjeta MasterCard está redoblando sus esfuerzos para detectar y prevenir el fraude que se dirige a través de los intercambios de criptomonedas.
La compañía le dijo a CNBC en exclusiva que está asociada con Feedzai, una plataforma tecnológica regulatoria que tiene como objetivo combatir el lavado de dinero y las estafas financieras en línea utilizando inteligencia artificial.
A través de la asociación, Feedzai se integrará directamente con la plataforma CipherTrace Armada de Mastercard, que se utiliza para ayudar a los bancos a monitorear las transacciones de más de 6,000 intercambios de cifrado en busca de fraude, lavado de dinero y otras actividades sospechosas.
CipherTrace Armada se integrará directamente en la tecnología de Feedzai, en lugar de acceder a través de una API o interfaz de programación de aplicaciones, y Feedzai «inhalará» los datos para permitir alertas en tiempo real sobre transacciones criptográficas sospechosas.
«Esto aumentará la detección de fraude al proteger a los consumidores desprevenidos, pero también detectará posibles actividades de lavado de dinero y cuentas de mulas», dijo a CNBC el director ejecutivo y cofundador de Feedzai, Nuno Sebastio. Las cuentas mula son cuentas de usuarios que los estafadores explotan para lavar sus fondos mal habidos.
Se estima que hoy en día, según datos de Feedzai, aproximadamente el 40% de las transacciones fraudulentas salen directamente de una cuenta bancaria a un intercambio de cifrado.
La asociación también dará a Mastercard acceso a la inteligencia artificial de Feedzai. Feedzai afirma que su software puede identificar y bloquear transacciones sospechosas en cuestión de nanosegundos, pero también reconocer transacciones legítimas.
La plataforma RiskOps de Feedzai analiza transacciones por valor de más de 1,7 billones de dólares al año. Con sede conjunta en Coimbra, Portugal, y San Mateo, California, en Silicon Valley, la empresa posee cerca de 100 patentes y obtiene un promedio de 10 patentes por año para salvaguardar su tecnología.
«Numerosos bancos que creen que están impidiendo transacciones ilegítimas de criptomonedas, de hecho, sólo están bloqueando transacciones que involucran a entidades ampliamente reconocidas y reguladas dentro del espacio criptográfico y omitiendo el resto», dijo Sebastio.
¿Las criptomonedas están entrando en la corriente principal?
La medida marca un impulso de Mastercard hacia el mercado para legitimar las criptomonedas como un activo financiero convencional que puede estar sujeto a las mismas reglas y marcos de cumplimiento que los activos tradicionales.
Los bancos y otras grandes instituciones financieras han mostrado un mayor interés en experimentar con criptomonedas en sus productos y servicios. Pero el siguiente paso, implementar productos criptográficos disponibles comercialmente como parte de sus ofertas principales, ha resultado más difícil de alcanzar.
Los bancos se han mostrado cautelosos ante la falta de regulaciones y aplicaciones integrales de los activos digitales en fraudes y estafas.
El año pasado, la cantidad de robos y estafas provocó un aumento global del 79% en las pérdidas relacionadas con las criptomonedas respecto al año anterior, según datos de la firma de análisis blockchain Chainalysis. Las direcciones ilícitas recibieron 14 mil millones de dólares en 2022 año tras año, casi el doble de lo que recibieron en 2020.
La amplia red de Mastercard es utilizada por instituciones bancarias de todo el mundo para procesar y monetizar pagos.
La empresa compite con el gigante de los pagos. Visaque también se dedica a respaldar los pagos con tarjeta, entre otros servicios fintech.
En el Reino Unido, los bancos han mostrado dudas a la hora de asociarse con las criptomonedas. Varios prestamistas más importantes han detenido las transacciones con intercambios de cifrado en sus redes, citando el riesgo de fraude.
Los mejores bancos, incluidos JPMorgan, NatWest y HSBC han restringido o bloqueado las transacciones criptográficas. Esto generó críticas del CEO de Coinbase, Brian Armstrong, quien dijo que el desarrollo chocaba con la ambición del Reino Unido de convertirse en un centro global «Web3».
Ajay Bhalla, presidente de soluciones cibernéticas y de inteligencia de Mastercard, dijo a CNBC que «la interconexión de la vida actual y la creciente penetración digital de las finanzas han traído riesgos y oportunidades».
«Nuestros últimos datos muestran que el fraude en las transacciones en las que las personas compran criptomonedas es 5 veces mayor que las transacciones fiduciarias normales», dijo Bhalla por correo electrónico, añadiendo que, con la nueva alianza de Mastercard con Feedzai, las instituciones financieras «podrán identificar buenas transacciones». del mal.»
La asociación se basa en el acuerdo de Mastercard para adquirir la firma estadounidense de investigación de blockchain CipherTrace. Mastercard compró CipherTrace en 2021 y al año siguiente lanzó su primer producto utilizando la tecnología de la empresa, llamada CryptoSecure, para analizar y bloquear transacciones de intercambios de cifrado propensos al fraude.
