Por Naveen Athrappully
La Administración de Pequeñas Empresas (SBA) ha remitido 562.000 préstamos sospechosos de ser fraudulentos al Departamento del Tesoro para su cobro, dijo la agencia en un comunicado del 24 de abril.
Los prestatarios de estos préstamos “están vinculados a $22.2 mil millones en préstamos morosos del Programa de Protección de Cheques de Pago (PPP) y de Desastre por Daños Económicos (EIDL) de COVID”, dijo la SBA.
PPP fue un programa de préstamos de la era COVID-19 que ayudó a las empresas a retener empleados durante la pandemia. EIDL fue otro programa pandémico que proporcionó préstamos y anticipos a empresas para ayudarlas a recuperarse de los impactos negativos de la crisis.
La SBA había aprobado alrededor de 1,2 billones de dólares en préstamos PPP y EDIL durante 2020-2021, de los cuales se estima que al menos 200 mil millones de dólares son fraudulentos, según la agencia.
La SBA está legalmente obligada a remitir las deudas morosas a la Oficina del Servicio Fiscal del Tesoro cuando estén «suficientemente vencidas». También se espera que la agencia notifique a las autoridades competentes de investigación y aplicación de la ley los préstamos marcados por sus sistemas internos como potencialmente fraudulentos.
Según el comunicado, bajo la administración anterior, la entonces SBA no había remitido los 562.000 préstamos a las autoridades para su recopilación e investigación.
«Hasta hoy, ninguno de los 560.000 prestatarios se había visto obligado a reembolsar los 22.200 millones de dólares que debían a los contribuyentes estadounidenses. Menos de 1.000 de estos prestatarios habían sido objeto de investigaciones por parte de la Oficina del Inspector General de la SBA», dijo la SBA.
«Con la remisión de hoy, el Tesoro comenzará a cobrar la deuda pendiente como parte del compromiso de la Administración Trump de recuperar fondos robados durante la era de la pandemia en nombre de los contribuyentes y propietarios de pequeñas empresas estadounidenses».
Este es el «paquete de referencias más grande jamás registrado» de la SBA, dijo.
La última medida está coordinada con el Grupo de Trabajo de la Casa Blanca para Eliminar el Fraude, que fue establecido oficialmente el 16 de marzo por el presidente Donald Trump mediante una orden ejecutiva. El grupo de trabajo está encabezado por el vicepresidente JD Vance, y el presidente de la Comisión Federal de Comercio, Andrew Ferguson, actúa como copresidente.
En ese momento, Trump dijo que el grupo de trabajo podría recuperar cientos de miles de millones de dólares para los trabajadores estadounidenses.
«Esto es algo muy importante que estamos haciendo», dijo el presidente. «El tipo de dinero del que estamos hablando está cambiando el país».
Las autoridades estiman que los estafadores roban hasta 300.000 millones de dólares al año de programas gubernamentales en todo el país.
La SBA ha enfrentado críticas por el fraude pandémico. El 10 de diciembre de 2025, Courtney LaFountain, directora interina de mercados financieros e inversiones comunitarias de la Oficina de Responsabilidad Gubernamental (GAO), dijo en una audiencia en el Senado que la SBA aún tiene que solucionar las debilidades en las referencias de fraude.
La GAO ha hecho 42 recomendaciones desde junio de 2020 relacionadas con mejoras a la SBA y sus programas de ayuda pandémica. La SBA implementó 17 de estas recomendaciones, la mayoría de las cuales se referían a riesgos de fraude.
“La GAO ha estimado que los controles adicionales que la SBA implementó para sus programas de alivio de la pandemia en conjunto le habían ahorrado al gobierno más de $30 mil millones al final del año fiscal 2025”, dijo LaFountain.
Además de la reciente remisión de 562.000 préstamos sospechosos de fraude al Tesoro, la SBA ha tomado medidas enérgicas contra el fraude, especialmente relacionado con la era de la pandemia, en los últimos meses.
El 1 de enero, la administradora de la SBA, Kelly Loeffler, dijo que la agencia suspendió a 6.900 prestatarios en Minnesota después de revisar miles de préstamos PPP y EIDL potencialmente fraudulentos aprobados en el estado.
Estos prestatarios recibieron 7.900 préstamos por un total aproximado de 400 millones de dólares. Loeffler dijo que a las personas involucradas en el fraude se les prohibiría participar en cualquier programa de préstamos de la SBA en el futuro.
El 6 de febrero, la SBA anunció suspensiones para 111,620 prestatarios en California debido a sospecha de fraude en préstamos PPP y EIDL. Estos prestatarios recibieron 118.489 préstamos por un total de más de 8.600 millones de dólares.
“A medida que continuamos nuestro trabajo estado por estado, nuestro mensaje es claro: los estafadores de la era de la pandemia no obtendrán el visto bueno bajo esta Administración”, dijo Loeffler.
